بهترین استراتژی های سرمایه گذاری کدامند؟

میهن تجارت ـ شیوا سپهری: راه های مختلفی برای شروع سرمایه گذاری وجود دارد. در اینجا چند استراتژی سرمایه گذاری محبوب در بازار سهام وجود دارد که می توانید در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری در روش خرید و نگهداری

از استراتژی خرید و نگهداری استفاده کنید. استراتژی های خرید و نگه داشتن به دنبال سرمایه گذاری هایی هستند که معتقدند در طول سال ها عملکرد خوبی خواهند داشت. ایده این است که نگران نباشید زمانی که بازار در کوتاه مدت افت یا کاهش می یابد و به سرمایه گذاری خود ادامه دهید و در مسیر خود باقی بمانید و گزینه هایی را انتخاب کنید که در درازمدت بازده خوبی داشته باشند. خرید و نگهداری تنها زمانی کار می‌کند که سرمایه‌گذاران به پتانسیل بلندمدت سرمایه‌گذاری خود حتی در افت‌های کوتاه‌مدت باور داشته باشند.

بیشتر بخوانید: چگونه می توانم تحلیل بنیادی انجام دهم؟

این استراتژی مستلزم ارزیابی دقیق سرمایه‌گذاری‌ها – خواه صندوق‌های با شاخص گسترده یا سهام یک شرکت نوظهور – برای پیش‌بینی رشد بلندمدت آنها است. اما پس از انجام این ارزیابی اولیه، نگهداری سرمایه‌گذاری‌ها در زمانی که در غیر این صورت برای تجارت صرف می‌کردید صرفه‌جویی می‌کند و اغلب بازدهی بهتری نسبت به استراتژی‌های معاملاتی فعال دارد.

سرمایه گذاری فعال

سرمایه گذاران فعال ترجیح می دهند برای استفاده از نوسانات بازار بیشتر معامله کنند. معامله گران سهام ممکن است از تحلیل تکنیکال، مطالعه داده های بازار گذشته مانند حجم معاملات یا روند قیمت برای پیش بینی جهت حرکت قیمت استفاده کنند.

معاملات فعال شامل استراتژی‌های مختلف مبتنی بر قیمت، مانند معاملات نوسانی یا اسپرد است، و همچنین می‌تواند شامل استراتژی‌های حرکتی و رویداد محور باشد. سرمایه گذاری مومنتوم به دنبال شناسایی و دنبال کردن روندهای رایج فعلی برای سرمایه گذاری بر احساسات بازار است. استراتژی‌های مبتنی بر رویداد تلاش می‌کنند تا از تفاوت قیمت‌ها در طول تغییرات و رویدادهای شرکتی، مانند ادغام و تملک یا ورشکستگی یک شرکت در حال نزول، استفاده کنند.

سرمایه گذاری بر اساس میانگین هزینه دلاری

بزرگترین چالش در زمان بندی بازارها این است که بتوانیم به طور مداوم آن را به درستی پیش بینی کنیم. برای سرمایه‌گذارانی که می‌ترسند فرصتی برای زمان‌بندی بازار داشته باشند اما همچنان می‌خواهند وارد بازار شوند، استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلار ممکن است جذاب باشد.

سرمایه گذارانی که از میانگین هزینه دلاری استفاده می کنند، خرید سهام یا وجوه خود را در طول زمان گسترش می دهند و هر بار در فواصل زمانی معین، همان مقدار را خریداری می کنند. این به شما کمک می کند زیرا زمانی که قیمت سهام پایین است، سهام بیشتری خریداری می کنید و زمانی که قیمت سهام بالا است، سهام کمتری را خریداری می کنید. با گذشت زمان، میانگین قیمت ورودی بهتری دریافت می کنید و تاثیر نوسانات بازار را بر سبد سهام خود کاهش می دهید.

سرمایه گذاری بر اساس شاخص ها

سرمایه گذاران معمولاً از صندوق های سرمایه گذاری متقابل، صندوق های شاخص و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) برای پر کردن پرتفوی سرمایه گذاری خود استفاده می کنند، زیرا آنها دسترسی به مجموعه ای از اوراق بهادار، معمولاً سهام و اوراق قرضه را از طریق یک وسیله فراهم می کنند. صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند از تنوع سود ببرند و ریسک سرمایه‌گذاری را بین اوراق بهادار مختلف توزیع کنند تا با نوسانات بازار تعادل برقرار کنند.

سرمایه گذاری بر اساس رشد

سرمایه گذاری رشد به خرید سهام شرکت های نوظهور اشاره دارد که انتظار می رود در آینده با نرخی بالاتر از متوسط ​​رشد کنند. این شرکت ها معمولا محصول یا خدمات منحصر به فردی دارند که رقبا به راحتی نمی توانند از آن تقلید کنند. البته، خرید سهام رشد قطعا تضمینی برای موفقیت نیست، اما جذابیت این است که اگر کسب و کار زیربنایی رونق بگیرد، ممکن است ارزش آنها بسیار سریعتر از سهام سایر شرکت ها افزایش یابد. در این صورت، سرمایه گذاران آماده اند تا قیمت بیشتری را برای این سهام بپردازند تا از پتانسیل رشد قوی آتی آنها بهره ببرند.

فناوری های جدید اغلب در این دسته قرار می گیرند. برای مثال، اگر کسی بر این باور باشد که خریداران خانه به طور فزاینده‌ای از بانک‌ها به وام‌دهندگان وام مسکن آنلاین با فرآیند درخواست ساده‌شده روی می‌آورند، ممکن است در وام‌دهنده‌ای سرمایه‌گذاری کنند که به نظر می‌رسد در آن بازار تسلط داشته باشد.

اگرچه بازارهای نوظهور یا اقتصادهای در حال توسعه بی ثبات تر هستند، اما معمولاً سریعتر از همتایان توسعه یافته خود رشد می کنند. ارزش‌گذاری شرکت‌ها بر اساس ارزش بازار است که با ضرب تعداد کل سهام موجود در قیمت بازار سهام محاسبه می‌شود. سرمایه‌گذاری‌های کوچک، که معمولاً سهام شرکت‌هایی هستند که ارزش آنها معمولاً 2 میلیارد دلار یا کمتر است، به سرمایه‌گذاران پتانسیل ریسک بیشتری را ارائه می‌دهند، اما به دلیل رشد سریع‌تر، بازده بالقوه بالاتری را نیز به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.

سرمایه گذاری بر اساس ارزش

سرمایه گذاری ارزشی به معنای خرید سهامی است که در حال حاضر کمتر از ارزش گذاری شده اند اما پتانسیل رشد بلندمدت خوبی دارند. سرمایه گذاری ارزشی معمولاً نیازمند تمرکز فعال است. فردی که هر لحظه آماده نظارت بر بازار و اخبار برای شناسایی سهام کم ارزش شده است.

یک سرمایه گذار ارزشی ممکن است سهام یک شرکت خودروسازی از لحاظ تاریخی موفق را زمانی بخرد که قیمت سهام آن پس از عرضه یک مدل جدید که عملکرد ضعیفی دارد کاهش یابد، مشروط بر اینکه سرمایه گذار احساس کند مدل جدید یک استثنا است و شرکت دارای زمان بهبود خواهد بود، خرید کنید. و در آینده از آن بهره مند شوند.

سرمایه گذاری بر اساس درآمد

استراتژی های سرمایه گذاری می تواند به سرمایه گذاران در دستیابی به یک هدف خاص کمک کند. به عنوان مثال، ایجاد یک جریان ثابت درآمد. بسیاری از سرمایه گذاران از سرمایه گذاری درآمد برای تامین هزینه های زندگی خود استفاده می کنند.

انواع مختلفی از سرمایه گذاری وجود دارد که می تواند درآمد ایجاد کند، از سهام پرداخت کننده سود نقدی گرفته تا نردبان اوراق قرضه و سپرده های ثابت (CD) و املاک و مستغلات.

سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی

مسائل اجتماعی مانند تغییرات آب و هوا و فعالیت های اجتماعی بر زندگی روزمره مردم تأثیر می گذارد. سرمایه گذاری بر اساس مسئولیت اجتماعی با هدف ایجاد تغییرات مثبت در جامعه و در عین حال ایجاد بازده مثبت صورت می گیرد. علاوه بر عملکرد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران شیوه‌های تجاری و منابع درآمد شرکت را بررسی می‌کنند تا اطمینان حاصل کنند که با ارزش‌های شخصی آنها همسو است.