۱۰ هزار یورو؛ سقف جدید نگهداری ارز برای اشخاص – میهن تجارت

براساس اخبار تجاری ، بانک مرکزی اصلاحیه ای در دستورالعمل های اجرایی برای حمل و نقل ، نگهداری و مبادله ارز در کشور صادر کرده و سقف مجاز برای افراد خارجی و حقوقی را 10،000 یورو یا معادل سایر ارزها تعیین کرده است.

مطابق دستورالعمل های صادر شده به صورت دستورالعمل به شبکه بانکی کشور ، حفظ مبلغ بیشتر از سقف تعیین شده فقط در صورت مجاز بودن یکی از اسناد معتبر ، از جمله فاکتور خرید ارز مجاز ارز مجاز ، توسط اعتبار یا اعلامیه آداب و رسوم مجاز خواهد بود.

اعتبار این اسناد 6 ماه است و متعاقباً به قوانین و مقررات مربوط می شود.

این اصلاحیه مطابق با قانون ضد تصرف ، در 8 مقاله تنظیم شده است و از 3 ژوئن 1404 اجرا شده است.

بنابراین و طبق دستورالعمل بانک مرکزی ؛ حمل و نقل ارزی بدون اسناد معتبر ، در صورت فراتر از سقف مجاز ، می تواند در معرض مقررات ضد پولی و تأمین مالی تروریسم باشد.

این دستورالعمل در 8 مقاله به شرح زیر است:
“بند (الف) ماده 7 قانون ضد تصفیه و ماده 5 (ج) آیین نامه اجرایی مقالات (5) و (6) قانون فوق و همچنین بندهای (ج) و (ح) ماده 2 (2) قانون ضد تصرف ، با آخرین اصلاحات ، اصلاحات ، با آخرین اصلاحات ،

ماده 1 در این بخشنامه ، عناوین ، اصطلاحات و عبارات زیر در معانی مفصل زیر استفاده می شود:
1-1: شخص: آیا شخص حقوقی ایرانی و خارجی و شخص حقوقی
1-2 موسسه اعتباری: اشخاص حقوقی که عملیات بانکی را تحت بانک مرکزی یا طبق قانون تحت عنوان “بانک” یا “موسسه اعتباری غیر بانکی” انجام می دهند ، مجاز به انجام عملیات ارزی هستند.
1-3 مبادله ارز: یک شخص حقوقی که عملیات مبادله ارزی را از بانک مرکزی بدست آورده است. مجوز یک مبادله ارزی عمودی برای یک شخص مبادله ارز است و نمی تواند به دیگری اختصاص یا بی طرفانه باشد.
1-4- صورتحساب خرید اعتباری و ارز: گیرنده سیستم ارزی حاوی اطلاعاتی از قبیل شناسه ردیابی ، طرفین معامله ، مبلغ و زمان معامله است که به موضوع مسلسل ارز معامله نیز ضمیمه می شود.
1-5- برداشت حساب ها به موسسه اعتباری: سندی که به پرداخت مبلغ از حساب ارز به دارنده حساب توسط موسسه اعتباری اشاره دارد.
1-6- اعلامیه گمرکی: یک رسید چاپ شده صادر شده توسط گمرک جمهوری اسلامی ایران حاوی یک کد ردیابی است که هنگام ورود به کشور ، ارز توسط شخص طبیعی را بیان می کند.
1-7- حمل و نقل: انتقال ارز فیزیکی
1-8- سیستم ارزی: سیستم نظارت بر ارز (سنا)
1-9- ارز: ارز و ارز

ماده 2- حمل و نقل و نگهداری ارز توسط هر شخص باید تا 10،000 یورو یا معادل سایر ارزها مجاز باشد.

ماده 3- حمل و نقل و نگهداری ارز برای بیش از 10،000 یورو یا معادل سایر ارزها توسط هر شخص فقط در صورتی مجاز خواهد بود که یکی از اسناد زیر باشد:
الف) قبض های خرید اعتباری و ارز.
(ب) سند برداشت از حساب به موسسه اعتباری.
ج- اعلامیه گمرک.

ماده 4- خرید معتبر مبادله اعتباری و ارزی و حساب حساب با موسسه اعتباری حداکثر 6 ماه از تاریخ صدور معتبر خواهد بود. قبل از انقضا مهلت ، دارندگان خرید معتبر از مبادله اعتباری و ارز و سند حساب از موسسه اعتباری موظفند یکی از روشهای زیر را دنبال کنند:
(الف) واریز ارز مربوط به حساب ارز با یکی از موسسات اعتباری.
(ب) فروش ارز به یکی از موسسات اعتباری یا ارزی که با ثبت نام در سیستم ارز مجاز است.
توجه: پس از 6 ماه ، اسناد مذکور نامعتبر هستند و مشمول قوانین و مقررات مربوطه هستند.

ماده 5- موسسه اعتباری باید از مفاد این دستورالعمل مستثنی شود و حمل و نقل موسسه اعتباری توسط نماینده آنها مشمول نامه رسمی موسسه اعتباری ، حاوی مشخصات هویت شرکت حمل و نقل ، منشأ و مقصد ارز ، مبلغ و نوع ارز و علت حمل و نقل و حمل و نقل خواهد بود.

ماده 6- مبادله ارز از مفاد این دستورالعمل معاف است و حمل و نقل ارز متعلق به مبادلات فوق الذکر منوط به معرفی نامه به مهر و امضای مجاز مبادله ارز ، مشخصات حامل ، منشأ و مقصد ارز ، میزان و نوع ارز و علت جابجایی است.
توجه: معرفی نامه ای به صرافی های مجاز و معتبر ارز صرفاً برای حمل و نقل ارز بین مبادله ارز ، موسسات اعتباری ، بانکهای مرکزی و مرکز ارز و ارزهای ایران استفاده می شود.

ماده 7 – اگر مشخص شود که منبع ارزهای مشمول این دستورالعمل نتیجه پولشویی و تأمین مالی تروریسم ، قوانین و مقررات مربوط به موضوع ، از جمله قوانین شستشوی ضد مونی و تأمین مالی تروریسم است.

ماده 8- تمام اقدامات ذکر شده در این دستورالعمل هیچ تأثیری در منشأ ارزهای حاصل نمی کند. بنابراین ، اگر در هر مرحله مشخص شود که ارزها از منبع پولشویی نگهداری می شوند یا برای تأمین مالی تروریسم در نظر گرفته شده اند ، از جمله شرایط و ضوابط این موضوع ، از جمله قوانین شستشوی ضد پولی و تأمین مالی تروریسم.

منبع: tasnim