چالش‌ها و معایب احتمالی حذف چهار صفر از پول ملی – به گزارش میهن تجارت

به تازگی ، رئیس بانک مرکزی ، محمد رضا فریزین ، در جلسه تحلیلی حاکمیت پول و بانکی و سرمایه گذاری برای تولید و سیاست های بانک مرکزی گفت: “یکی از کارهای مهم امسال مسئله حذف صفر از ارز کشور است.” ما حذف صفر را دنبال می کنیم و بسیاری از کشورها حذف صفر را انجام داده اند و می توانیم ترتیب جدیدی را از ریال ایجاد کنیم که در صورت مناسب انجام می شود.

بانک مرکزی ایران با استناد به کاهش ارزش ارز ملی و لزوم ساده سازی مبادله پولی ، در سالهای اخیر از یک برنامه بلندپروازانه رونمایی کرده است. براساس این طرح ، ارز رسمی این کشور از ریال به “تومان” تغییر خواهد یافت و هر تومان برابر با 10،000 000 ریال فعلی است ، که شامل انتشار اسکناس ها و سکه های جدید و تعریف مجدد ساختار پولی و حسابداری در کشور خواهد بود.

ظاهراً این تصمیم تلاشی برای بازگرداندن اعتماد عمومی به ارز ملی ، کاهش هزینه های چاپ و حمل و نقل و افزایش کارایی معاملات مالی است. اما در عمق ، اجرای موفقیت آمیز آن منوط به پیش شرط های اساسی است که بدون آن این جراحی پولی ممکن است تنها زخمی جدید در اقتصاد ایران باشد.

انگیزه های حذف چهار صفر از ارز ملی چیست؟

به نظر می رسد که بانک مرکزی برنامه ای را برای از بین بردن چهار ارز صفر ملی با هدف مسدود کردن عواقب تورم مزمن و تسهیل معاملات پولی قرار داده است ، در حالی که تصمیم در حالی که کاهش ارزش ریال در سالهای اخیر ، تشکیل تعداد نجوم در معاملات روزمره و بار سنگین کشور گرفته شده است.

مطالعات تطبیقی ​​توسط اقتصاددانان همچنین تأیید می کند که در بسیاری از کشورها که با تورم بالا یا بی ثباتی پولی روبرو بوده اند ، از بین بردن صفر از ارز به عنوان یک گام نمادین برای بازسازی اعتماد عمومی به ارز ملی و تفریحی نظم پولی و حسابداری استفاده شده است.

از جمله انگیزه های اصلی طراحان این پروژه موارد زیر است:

بازگرداندن اعتماد عمومی: حذف صفر می تواند با ایجاد یک تصویر جدید از ارز ملی ، بخشی از اعتماد فرسایش شده مردم را بازسازی کند.

کاهش مبادلات و هزینه های حسابداری: سیستم های مالی و بانکی ، فروشگاه ها و مشاغل با حجم کمتری از تعداد و عملیات روبرو خواهند شد که باعث ساده و افزایش کارایی می شود.

افزایش اعتبار ارز ملی در سطح بین المللی: با اصلاح ارز ، کشور در تلاش است تا چهره ای با ثبات تر از اقتصاد خود در خارج از کشور فراهم کند.

کاهش هزینه چاپ و توزیع اسکناس ها: چاپ اسکناس با انواع زیادی و عمر کوتاه پر هزینه است و تا حدی مهار خواهد شد.

کارشناسان معتقدند که اگرچه این دلایل اقتصادی و فنی به نظر می رسد ، اما موفقیت واقعی این طرح هماهنگی با اصلاحات اساسی اقتصادی ، از جمله کنترل تورم ، تنظیم بودجه دولت و ادغام سیستم بانکی است ، در غیر این صورت این یک “تغییر ظاهری” محسوب نمی شود.

چالش های احتمالی و مضرات حذف چهار صفر از ارز ملی

در حالی که حذف چهار صفر از ارز ملی به عنوان بخشی از اصلاحات پولی در دستور کار دولت قرار دارد ، کارشناسان اقتصادی هشدار می دهند که پیامدهای احتمالی این حرکت را بدون دلایل لازم هشدار می دهد. مطالعات نشان می دهد که اجرای این پروژه ، در صورت عدم وجود اصلاحات کلان اقتصادی ، نه تنها می تواند ناکارآمد باشد ، بلکه حتی می تواند برخی از نقایص در اقتصاد ایران را تشدید کند.

از جمله اصلی ترین چالش ها و معایب این پروژه موارد زیر است:

هزینه های اجرایی و فنی سنگین: انتشار اسکناس های جدید ، به روزرسانی سیستم های بانکی و نرم افزاری ، تغییر برچسب قیمت و آموزش عمومی میلیاردها دلار به اقتصاد تحمیل می کند.

سردرگمی عمومی و اختلال در معاملات: تغییر ارز و کاهش چهار صفر از ارزشهای اسمی ممکن است در کوتاه مدت باعث شود افراد ، صاحبان مشاغل و حسابداران بتوانند ارزش واقعی کالاها و خدمات را درک کنند.

مقاومت اجتماعی در برابر تغییر: بخشی از جامعه ، به ویژه گروه های قدیمی تر یا نادرست ، ممکن است احساس بی اعتمادی یا نگران تغییرات پولی داشته باشد ، که می تواند منجر به مقاومت در برابر استفاده از پول جدید شود.

تشدید تورم در صورت عدم وجود اصلاحات بزرگ: اگر هیچ سیاستی برای کنترل نقدینگی ، کاهش کسری بودجه و افزایش تولید وجود نداشته باشد ، مردم با قیمت ها روبرو می شوند و تأثیر مثبت این طرح به سرعت از بین می رود.

توهم تغییر بدون تأثیر واقعی: از بین بردن صفر اگر به تنهایی اجرا شود ، ممکن است این تصور را ایجاد کند که مشکل ارز ملی برطرف شده است ، در حالی که تورم ، کاهش قدرت خرید و رشد نقدینگی باقی مانده است.

امکان بازگشت به شرایط قبلی: تجربه کشورهایی مانند ونزوئلا ، سودان و زیمبابوه نشان می دهد که بدون اصلاحات ساختاری ، حذف صفر فقط منجر به تأخیر در بحران می شود ، نه برای حل آن.

اقتصاددانان هشدار می دهند که هر عمل جراحی پولی بدون آماده سازی بدن اقتصاد فقط بر ظهور مشکلات متمرکز است و درمانی برای ریشه های این بیماری نیست. به گفته تحلیلگران ، حذف صفر در خلاء سیاست های اصلاحی می تواند به اعتماد به نفس اعتماد به نفس داشته باشد.

کدام کشورها تجربه حذف صفر از ارز ملی خود را دارند؟

مطالعات نشان می دهد که بیش از 50 کشور در قرن گذشته صفر را از ارز ملی خود در قرن گذشته حذف کرده اند ، معمولاً در پاسخ به تورم شدید ، کاهش ارزش ارز ملی یا تغییرات ساختاری در سیستم سیاسی و اقتصادی کشورها. موارد بسیاری در بین کشورهایی وجود دارد که صفر را از ارز ملی حذف کرده اند.

آذربایجان این کار را در سالهای 1992 و 2006 انجام داد. آرژانتین در شش دوره در 1826 ، 1881 ، 1970 ، 1983 ، 1985 و 1992 صفر را از بین برد. آنگولا همچنین این سیاست را در 1975 ، 1990 ، 1995 و 1999 اجرا کرد. اتریش در دهه 1920 در دهه 1920 و 1925 اصلاحات پولی را انجام داد. و السالوادور در سال 2001.

اوکراین تجربه این سیاست را در سال های 1992 و 1996 ، اوگاندا در سال 1966 و 1987 و ایسلند در سال 1981 تجربه کرد. برزیل یکی از کشورهایی است که صفر پولی خود را از بین برد ، از جمله در سال 1942 ، 1967 ، 1986 ، 1989 ، 1990 ، 1993 و 1994. بلاروروس در 1994 و 2016 ، Perge and Onlgaria در 1999 ، Bolgaria in 1999.

تایوان در سال 1949 ، ترکمنستان در سال 2009 ، ترکیه در سال 2005 و چین در سالهای 1948 ، 1949 و 1955 صفر را از ارز ملی حذف کردند. روسیه این اصلاحات را در سال 1998 ، رومانی در سال 2005 ، زامبیا در سال 2013 و زیمبابوه در 2006 ، 2007 و 2009 انجام داد.

سودان در سال 1992 و 2007 در سال 2004 صفر را از بین برد ، شیلی در سال 1960 و 1975 ، غنا در 1967 و 2007 و فرانسه در سال 1960. کرواسی در سالهای 1991 و 1994 ، کره جنوبی در سال 1954 و 1963 و کره شمالی در سال 2005 سفر کرد.

کنگو همچنین این سیاست را در سالهای 1967 ، 1993 و 1998 ، 1971 ، 1971 و 1985 اجرا کرد ، گینه استوایی در سال 1969 ، 1975 و 1985 و گینه بیسائو در سال 1975 و 1997. لهستان در 1995 ، لیتوانی در 1991 و 1993 ، ماداگاسکار در سال 2005 ، مالی در سال 1962 و 1984 ، و 1947 و 1919 و در 1919 و 1919 و در 1919 و در 1919 و در 1919 و در 1919 و در 1919 و در 1919 و در 1919.

مقدونیه در سال 1992 و 1993 ، مکزیک در سال 1993 ، موریتانی در 1973 و 2018 ، موزامبیک در سال 2006 ، نیکاراگوئه در سال های 1912 ، 1988 و 1991 ، ونزوئلا در سال 2008 و 2018 ، و در نهایت یوگسلاوی در 1944 ، 1966 ، 1966 و 1994 آنها دارند.

صفر را از ارز ملی در جهان حذف کنید. از موفقیت Türkiye تا شکست ونزوئلا

بررسی تجربه بیش از 50 کشور جهان در جهان نشان می دهد که حذف صفر از ارز ملی یک سیاست بی سابقه نیست ، اما موفقیت یا عدم موفقیت آن به شدت به زمینه های اقتصادی ، سیاسی و نهادی هر کشور وابسته است. در برخی از کشورها ، این سیاست به بازسازی اعتماد عمومی و کنترل تورم کمک کرده است. اما در موارد دیگر ، این فقط یک عمل نمادین و ناکارآمد است.

ترکیه یکی از موفق ترین نمونه های این زمینه است. در سال 2005 ، با از بین بردن شش صفر از LIRA و معرفی “Lira جدید” توانست به ثبات نسبی و افزایش ارز ملی دست یابد. این اقدام بخشی از بسته های گسترده اصلاحات اقتصادی از جمله مهار تورم ، اصلاح سیستم بانکی ، کاهش کسری بودجه و جذب سرمایه خارجی بود.

در مقابل ، زیمبابوه یکی از نمادهای عدم اجرای این سیاست است. این کشور بارها و بارها بین سالهای 2005 تا 2009 چندین بار صفر را از زیمبابوه از بین برد ، اما به دلیل عدم وجود اصلاحات ساختاری و ادامه سیاست های نادرست اقتصادی ، چند میلیارد درصد متحمل شد و سرانجام ارز ملی خود را رها کرد.

نمونه های دیگر مانند برزیل ، آرژانتین ، بلغارستان ، روسیه و مجارستان نیز در دهه های گذشته صفر را تجربه کرده اند. در بعضی موارد ، مانند برزیل و بلغارستان ، این اقدام در قالب برنامه های ادغام اقتصادی انجام شد و نتایج مثبتی در کاهش تورم و بازسازی اعتماد عمومی داشت ، در مقابل ، در کشورهایی مانند ونزوئلا ، سودان و یوگسلاوی سابق ، که بدون اصلاحات اساسی اجرا شد.

مطالعات نشان می دهد که کلید موفقیت در اجرای این سیاست ، همزمانی آن با اصلاحات کلان اقتصادی است. تجربیات موفقیت آمیز همه با برنامه هایی که باعث کاهش تورم ، استقلال بانک مرکزی ، اصلاح بودجه دولت ، بهبود محیط تجاری و تقویت مؤسسات اقتصادی شده اند ، همراه بوده است.

به گفته کارشناسان ، حذف صفر بدون این پیش زمینه ها فقط “تغییر در ظاهر” است که نه تنها شرایط را بهبود می بخشد بلکه ممکن است اعتماد عمومی را نیز از بین ببرد.

صفر را از ارز ملی حذف کنید. آیا برای اقتصاد ایران مفید است؟

در حالی که برنامه حذف چهار صفر از ارز ملی هنوز در حال بررسی و تصمیم گیری برای تصمیم گیری است ، سوال اصلی در اینجا است. آیا این سیاست می تواند دردی را از اقتصاد ایران به وجود آورد ، یا محدود به تغییرات رسمی است که هیچ تاثیری در پایه های اقتصاد ندارد؟

کارشناسان اقتصادی بر این باورند که موفقیت این پروژه کاملاً مشروط به اجرای همزمان با اصلاحات کلان در ساختارهای اقتصادی کشور است ، در غیر این صورت حذف صفر فقط یک اقدام چشمگیر محسوب می شود که بدون تحقق قدرت خرید مردم یا کنترل تورم ، نمی تواند اثرات مثبتی داشته باشد.

در همین راستا ، حسین سامسامی ، اقتصاددان و عضو مجمع مشورتی اسلامی ، به تجربه کشورهای مختلف اشاره می کند: این تنها در هنگام از بین بردن سیاست هایی مانند کاهش کسری بودجه ، کنترل نقدینگی ، اصلاح مالیات ، مقابله با فساد و بهبود محیط کسب و کار مؤثر است.

وی گفت: “در صورت عدم وجود این اصلاحات ، حذف صفر حتی ممکن است بی اعتمادی عمومی به سیاست گذاران اقتصادی را تشدید کند.”

در شرایط فعلی ، اقتصاد ایران با چالش هایی مانند تورم مزمن ، رشد بی سابقه نقدینگی ، وابستگی به درآمدهای نفت ، ضعف در سیستم بانکی و فشار تحریم روبرو است.

در همین حال ، برخی از مقامات دولتی بر مزایای ظاهری این پروژه تأکید می کنند ، مانند کاهش حجم اسکناس ها ، تسهیل محاسبات و ساده سازی معاملات ، اما بسیاری از کارشناسان هشدار می دهند که این مزایا نمی تواند این اقدام را در مقایسه با هزینه های اجرایی و احتمال سردرگمی عمومی توجیه کند.

خلاصه تحلیلگران این است ؛ اگر دولت عزم جدی برای اصلاحات اساسی اقتصادی داشته باشد ، حذف صفر می تواند بخشی از یک بسته تصحیح بزرگتر و مؤثرتر باشد ، اما اگر این طرح در خلاء سیاست های مکمل اجرا شود ، نه تنها به نفع آن خواهد بود ، بلکه می تواند بی ثباتی اقتصادی را تشدید کند.

منبع: tasnim