مطالعات نشان می دهد که اقتصاد ایران علی رغم حداقل پنج نرخ ارز مختلف ، نه تنها تورم را کنترل کرده است ، بلکه راه را برای فساد ، اجاره ، تضعیف ذخایر ارزی و ایجاد شبکه های غیررسمی هموار کرده است. نرخ نرخ در سالهای اخیر اجاره بزرگی ایجاد کرده است که بیش از 5 تریلیون دلار برای سال تخمین زده می شود. تجربه تاریخی همچنین ادغام گرامری نرخ ارز بدون اصلاحات ساختاری را پایه و اساس بحران های عمده اقتصادی و تهدید برای ثبات سیاسی این کشور نشان داده است.
براساس اخبار تجاری ، مطالعات دنیای اقتصاد نشان می دهد که اقتصاد ایران حداقل با پنج نرخ ارز مختلف اداره می شود. سیستم ارزی ، که علی رغم هدف کنترل تورم و مدیریت قیمت ، منجر به ده ها سال فساد ، اجاره اجاره ، تضعیف ذخایر ارزی و جهش های ارزی شده است. این همیشه در فساد گسترده مانند فساد چای اتفاق افتاده است. تفاوت شدید بین نرخ در بازار ارز ، انگیزه های سوءاستفاده و ایجاد شبکه های غیررسمی را تقویت می کند. فقط در سال 2 ، با تخصیص 1.5 میلیارد دلار ارز ، حدود 1.5 میلیارد دلار ایجاد شد. این رقم در سال به 2.6 میلیارد تومان رسیده است و تخمین زده می شود امسال بیش از 2000 میلیارد تومران باشد. تجربه تاریخی نشان داده است که ادغام گرامری نرخ ارز بدون اصلاح ساختار اقتصادی منجر به تجمع بهار ارز و در نهایت شوکهای کلان اقتصادی می شود. ادامه سیاست های متعدد نه تنها ناکارآمد بلکه تهدیدی برای ثبات سیاسی کشور است.
مطالعات نشان می دهد که در حال حاضر ، حداقل پنج نوع نرخ ارز در اقتصاد ایران وجود دارد که هر کدام اهداف و کارکردهای مختلفی دارند. این نرخ ها شامل ارز ترجیحی برای کالاهای اساسی ، ارز NIMA برای واردات بخش خصوصی ، ارز صادراتی ، ارز رایگان و ارز مورد استفاده در سیستم های خاص است. چنین سیاستی ، معروف به “تعدد ارز” ، دارای سابقه طولانی در اقتصاد ایران است و همواره یکی از ابزارهای ایجاد سیاست دولت برای مدیریت قیمت ها و کنترل تورم کوتاه مدت بوده است. با این حال ، تجربه نیمه قرن گذشته نشان داده است که این سیاست نه تنها در کنترل تورم موفقیت پایدار داشته است ، بلکه به تدریج باعث ایجاد مشکلات عمیق تر مانند فساد سیستماتیک ، اجاره بها ، تضعیف ذخایر ارزهای کشور و در نهایت شکل گیری پرش ارزها شده است. در حقیقت ، وجود شکاف قابل توجهی بین نرخ های مختلف ارز در اقتصاد انگیزه های شدیدی برای سوءاستفاده و تشکیل شبکه های غیررسمی ایجاد می کند که هزینه های سنگینی را برای اقتصاد تحمیل می کند.
یکی از مهمترین مشکلات سیاست ارز ، ایجاد فساد اقتصادی است. در حالی که نرخ ارز رسمی برای برخی از موارد یا گروه ها بسیار پایین تر از نرخ بازار آزاد است ، تخصیص این ارز به واردکنندگان و گروه های خاص در واقع به معنای توزیع اجاره به افراد و موسسات با دسترسی به منابع ارز ارزان قیمت است. این ، علاوه بر تضعیف شفافیت اقتصادی ، رفتارهای فرصت طلب و اجاره ای را به فضای اقتصادی گسترش می دهد. همچنین ، در چنین شرایطی ، بخش مهمی از منابع ارزی کشور ، به جای تخصیص اولویت های توسعه طولانی مدت و سرمایه گذاری ، برای واردات کالاهای مصرفی و برآورده کردن نیازهای کوتاه مدت هزینه خواهد شد ، که باعث تضعیف ظرفیت های تولید و توسعه کشور خواهد شد. از این منظر ، کارشناسان معتقدند که ادامه تخصیص ارز با نرخ های ترجیحی ، به ویژه در قالب نرخ 5 نفره ، به جای کمک به کنترل تورم ، فقط منجر به هدر رفتن صندوق توسعه ملی و ذخایر ارزی بانک مرکزی می شود و توانایی کشور در مقابله با شوک های احتمالی خارجی را کاهش می دهد.
نرخ اجاره ارز
بررسی داده های تخصیص ارز ترجیحی نشان می دهد که میزان اجاره ارز به دلیل تفاوت بین نرخ ترجیحی و میانگین نرخ بازار در سالهای اخیر به شدت افزایش یافته است. در سال ، حدود 1.5 میلیارد دلار از نرخ ارز برای واردات کالاهای اساسی 1 دلار اختصاص داده شده است ، که به طور متوسط نرخ ارز امسال (1 دلار) تخمین زده می شود ، 1.5 میلیارد دلار تخمین زده می شود. این روند در سال 6 ادامه یافت. با تخصیص 1.5 میلیارد دلار با همان نرخ ترجیحی و با میانگین نرخ ارز 2 تومانس ، نرخ ارز به 1.5 تریلیون دلار رسید. در سال و تا اوایل ماه اوت ، 1.5 میلیارد دلار ارز ترجیحی اختصاص داده شد که با توجه به میانگین نرخ ارز 2 تومانس ، 1.5 میلیارد دلار اجاره ارزی ایجاد کرده است. اگر فرض شود که تخصیص کالاهای اساسی امسال در همان سال ادامه خواهد یافت ، اجاره ارز در سال جاری به حدود 1.5 میلیارد دلار خواهد رسید. این زمانی است که تورم کالاهای اساسی با تورم به سایر کالاها تفاوت چندانی ندارد.
این روند اتفاق افتاد زیرا تجربه مشابهی در سیاست های ارزی کشور وجود داشت. به عنوان مثال ، طبق گفته دولت ، بین 1 تا 2 میلیارد دلار ارز ، 5 میلیارد دلار برای واردات کالاهای اساسی اختصاص یافته است ، که در آن زمان ، نرخ ارز 5 تریلیون دلار ایجاد کرده است. این ارقام به خوبی نشان می دهد که ادامه سیاست ارزهای ترجیحی ، بدون اصلاح ساختارهای اقتصادی و نظارت بر تخصیص آن ، اجاره و هدر رفتن منابع ارزی کشور را گسترش می دهد. همچنین ، این محاسبات فقط مربوط به نرخ ارز ترجیحی و تفاوت آن با نرخ متوسط بازار آزاد است و صرف نظر از سایر نرخ های ارز استفاده شده در مرکز مبادله است. بنابراین ، ابعاد واقعی اجاره به دلیل تعدد ارز حتی فراتر از ارقام اعلام شده است و می تواند فشار بیشتری بر ذخایر ارزی کشور و ثبات اقتصادی وارد کند.
پول
از دیدگاه کلان اقتصادی ، ادغام نرخ ارز اسمی ، صرف نظر از افزایش عمیق بودجه دولت ، رشد فزاینده نقدینگی تنها منجر به تجمع فشارهای پنهان در اقتصاد و در نهایت شوک های ارزی می شود. به عبارت دیگر ، کنترل نرخ ارز مصنوعی بدون اصلاح ساختارهای اقتصادی ممکن است بتواند در کوتاه مدت ثبات نسبی ایجاد کند ، اما این ثبات بسیار شکننده است و با کمترین تغییر در شرایط اقتصادی یا تحریم های خارجی به سرعت فرو می رود. به همین دلیل است که بسیاری از اقتصاددانان سیاست تثبیت نرخ ارز را در بودجه سالانه نه تنها ناکارآمد بلکه مضر نیز در نظر می گیرند ، زیرا این امر ناکافی را عمیق تر می کند و احتمال پرش شدیدتر ارز را در سالهای آینده افزایش می دهد.
براساس تجربه کشورهای مختلف ، از جمله ایران در دهه های گذشته ، سیاست چند دوره ای به ندرت به اهداف اعلام شده خود رسیده است. نمونه های تاریخی در اقتصاد ایران از دهه 1980 نشان داده است که ادغام نرخ ارز بدون حمایت از اصلاحات ساختاری به طور خلاصه با بحران ارز همراه بوده است. در حقیقت ، این سیاست آنها را به جای حل مشکلات به تأخیر می اندازد و هزینه های نهایی را سنگین تر می کند. بنابراین ، رئیس مرکز تحقیقات Majlis ، در یک اظهار نظر ، با اشاره به پیامدهای اقتصادی و حتی اجتماعی ادامه سیاست نرخ ارز ، توصیه کرده است که دولت به جای ادامه رویکرد فعلی ، به سمت اصلاحات تدریجی نرخ ارز حرکت کند.
این اصلاحات تدریجی به معنای نزدیک شدن به نرخ های مختلف ارز و حرکت به سمت سیستم ارز شناور است. سیستمی که در آن بانک مرکزی ضمن مدیریت عرضه و تقاضای بازار در بازار ، اجازه می دهد تا نرخ ارز به تدریج تنظیم شود و متناسب با واقعیت های اقتصادی کشور باشد. چنین رویکردی علاوه بر کاهش مناطق فساد ، می تواند انتظارات تورم را از نظر عقلانی تر مدیریت کرده و از شوک های ناگهانی ارز جلوگیری کند. در مقابل ، ادامه نرخ گرامری و تثبیت نرخ ارز در سطح غیرواقعی به ناچار منجر به شوکهای شدید و غیرقابل پیش بینی در سالهای بعد خواهد شد. شوک هایی که نه تنها ثبات اقتصادی بلکه تأمین اجتماعی را تهدید می کنند.
مشکل حقوقی سیستم چند نفره
از دیدگاه حقوقی ، تعیین نرخ ارز ثابت و بیان آن در قانون بودجه با رویکرد کارشناس مغایرت دارد و برخلاف ماده 5 قانون برنامه های توسعه دائمی دولت ، که بر لزوم ایجاد “سیستم ارز شناور مدیریت شده” تأکید می کند. به عبارت دیگر ، سیاست ارزی باید انعطاف پذیر و متناسب با شرایط اقتصادی کشور باشد ، نه به صورت یک نرخ دستوری ثابت و تغییر ناپذیر. این انعطاف پذیری به دولت و بانک مرکزی این امکان را می دهد تا سریعتر و مؤثرتر به تغییر در شرایط داخلی و خارجی پاسخ دهند و از بحران ارز جلوگیری کنند.
سیاست چند دوره ای ، اگرچه در کوتاه مدت ، ممکن است به دولت اجازه دهد قیمت ها را مدیریت کند. اما در طولانی مدت باعث فساد ، تضعیف ذخایر ارزی ، هدر رفتن منابع توسعه و بروز جهش های ارز می شود. تجربه تاریخی اقتصاد ایران نشان می دهد که ادامه این سیاست نه تنها مشکلات موجود را حل کرده است بلکه آنها را تشدید کرده است. بنابراین ، رویکرد منطقی و متخصص این است که یک حرکت تدریجی به سمت یک سیستم ارز شناور مدیریت شده و کاهش شکاف بین نرخ ارز در بازارهای مختلف حرکت کند. رویکردی که باعث کاهش اجاره اقتصادی و فساد می شود ، به تثبیت نرخ ارز و تقویت ظرفیت کشور در برابر شوک های خارجی کمک خواهد کرد. در چنین شرایطی ، صندوق توسعه ملی و منابع ارزی بانک مرکزی نیز می توانند در مسیر تقویت زیرساخت ها و سرمایه گذاری های تولیدی قرار بگیرند ، که این امر راه را برای رشد پایدار اقتصادی و بهبود شاخص های رفاه عمومی هموار می کند.
منبع: دنیای اقتصاد
