به گزارش اختازنیوز، بازار ارز، طلا و سکه در دو هفته اخیر رکوردهای جدیدی را به ثبت رسانده است. تحلیلگران بازار ارز آنها معتقدند فشار تقاضای فصلی در پایان سال از جمله تسویه حساب های تجاری، سفرهای خارجی و نیاز شرکت ها به ارز همچنان محرک اصلی بازار است و می تواند زمینه را برای لمس مجدد سقف های بالاتر فراهم کند.
در بازار طلا و سکه همچنین هفته آینده بازاری خواهد بود که بین محرک های تورمی و مداخلات بازارساز در نوسان است. در صورت ادامه سیاست های کنترلی، بازار وارد فاز آرامش نسبی می شود، اما در صورت افزایش مجدد نرخ ارز، موج جدید صعودی در قیمت ها شکل می گیرد.
پیش بینی زمان کاهش قیمت ارز
در این راستا، مصطفی صفری کارشناس بازار سرمایه درباره جهش قیمت در بازار طلا، ارز و سکه در دو هفته اخیر اخبار اقتصاد وی گفت: یک واقعیت این است که در پایان سال مالی دقیقاً مانند ۸ اسفند در ایران تسویه حساب انجام می شود. مهلت تسویه حساب این شرکت ها تا 19 آذر ماه است و معمولاً هیجان این تسویه حساب از یک ماه قبل شروع می شود. بنابراین تقاضا برای ارز و حواله در این مدت افزایش می یابد. در این میان بانک مرکزی نیز حاضر به «بازی» از این ماجرا نیست. از سوی دیگر، برخی از افراد برای تعطیلات کریسمس درخواست می دهند.
وی افزود: همه این عوامل باعث افزایش تقاضا برای خرید ارز می شود. این پدیده هر سال اتفاق می افتاد و فقط مربوط به امسال نیست، بلکه مردم چون حافظه تاریخی ندارند، شرایط را نمی شناسند. با این حال معمولا بعد از 24 آذر شاهد کاهش قیمت هستیم و فکر می کنم امسال هم این اتفاق بیفتد.
اونس جهانی به 5 هزار دلار می رسد اگر …
این تحلیلگر بازار سرمایه گفت: البته قیمت طلا متفاوت است. تقاضای اونس طلا توسط بانک های مرکزی به اوج خود رسید و عملا به دلیل اینکه آمریکا درگیر اختلافات مختلف از جمله بحران ونزوئلا شد، ارزش دلار نسبت به سایر ارزها کاهش یافت. به همین دلیل اونس جهانی تا 4200 دلار بالا رفت و پیش بینی می شود در صورت وقوع جنگ تا 5000 دلار افزایش یابد.
صفری ادامه می دهد: بنابراین به این دلیل نیست که فکر می کنیم قیمت طلا افزایش یافته است، بلکه به این دلیل است که ارزش دلار نسبت به سایر ارزها کاهش یافته است. اما در داخل کشور هم رشد اونس جهانی و هم رشد قیمت دلار را داشتیم. بنابراین مجموع این افزایش قیمت ها باعث گرانی طلای داخلی شد.
صف های طولانی برای خرید طلا در ایران و سایر نقاط جهان
وی در خصوص سیگنال های بلاتکلیفی و نگرانی این جهش های قیمتی به مردم و هجوم به بازارها برای حفظ ارزش پول خود، گفت: در تمام دنیا همین طور است. وقتی چیزی ارزان است، مردم آن را نمی خرند، اما وقتی گران است، آن را می خرند. صف های خرید طلا در استرالیا را در اخبار این هفته مشاهده می کنید، در اروپا نیز همین موضوع را شاهد بودیم.
این تحلیلگر اقتصادی گفت: به طور کلی; ما پولی داریم به نام پول فیات که همان پول کاغذی است و پولی به نام پول ذاتی داریم که طلا است. وقتی ارزش پول اعتباری جدید در اقتصاد کاهش مییابد، مردم برای حفظ ارزش پول خود از پول اعتباری به پول ذاتی که طلا است هجوم میآورند. این اتفاق نه تنها برای اقتصاد ایران، بلکه برای جهان نیز رخ می دهد.
وی گفت: حتی بانک های مرکزی نیز پول اعتباری خود را به طلا تبدیل می کنند. شما به 6 ماهه اول ایران نگاه کنید، سال گذشته و امسال بیشترین میزان واردات کشور متعلق به طلا بوده که نشان از ذخایر بالای طلا در ایران دارد.
صفری افزود: از سوی دیگر نقدینگی پول اعتباری در حال افزایش است. در حال حاضر با تورم 50 درصدی و چاپ پول 47 درصدی مواجه هستیم. وقتی حجم نقدینگی افزایش مییابد به این معنی است که کالاها 50 درصد افزایش مییابند. اتفاق خاصی نیفتاد. درست است که به لحاظ اسمی و ذهنی ما قیمت ها افزایش یافته است اما از نظر واقعی تا 50 درصد همان قیمت ابتدای سال است. اما اسماً می گوییم 50 درصد تورم است. به همین دلیل معمولاً بسیاری از کالاهایی که ارزش ذاتی دارند با تورم افزایش مییابند.
طلا در بلندمدت سرمایه گذاری خوبی است
این تحلیلگر بازار سرمایه ادامه داد: طلا در بلندمدت سرمایه گذاری خوبی است. بد نیست بدانید بیش از 90 درصد ذخایر طلای جهان کشف شده و 10 درصد آن باقی مانده است. از سوی دیگر، پول کاغذی و اعتباری در حال چاپ است. نه تنها در ایران، بلکه در سراسر جهان. اما حالا شما نگاه کنید یک اونس طلای جهانی به دلیل محدودیت ذخایر طلا 4200 دلار شد، اما به دلیل رشد نقدینگی و تورم اسکناس چاپ می شود.
وی گفت: طلا همواره در بلندمدت ارزش خود را حفظ کرده است. نه اینکه بگوییم زایش داد یا ارزش افزوده، بلکه ارزش را حفظ کرد. اگر سرمایه را در تولید و کار بگذارید، تولد و ارزش افزوده دارد. اما در طلا فقط حفظ ارزش است و این حفظ ارزش طلا در تمام دنیا اتفاق می افتد.
نرخ بهره بالا مانع از سرمایه گذاری شده است
صفری تاکید کرد: متاسفانه برخلاف شعار امسال که در راستای تولید بود، آنقدر نرخ سود را در بانک ها و بانک مرکزی افزایش دادیم که هیچکس در تولید سرمایه گذاری نمی کند. نرخ بهره رابطه معکوس با سرمایه گذاری دارد. یعنی برخلاف شعار سال نرخ سود آنقدر بالاست که مانع سرمایه گذاری می شود.
وی گفت: نمونه آن بورس است. ارزش بورس از 430 میلیارد دلار در مرداد 1398 به 80 میلیارد دلار رسید، حتی با روی کار آمدن دولت سیزدهم ارزش بورس به 230 میلیارد دلار و در دوره ریاست جمهوری مسعود المادیک به 140 میلیارد دلار رسید. اما اکنون ارزش بورس از 140 میلیارد دلار به 80 میلیارد دلار رسیده است.
صفری ادامه داد: در این سال ها متأسفانه تولید ما نه تنها افزایش پیدا نکرد، بلکه به دلیل اینکه سرمایه گذاری نشد کاهش پیدا کرد. بنابراین همه به دلالی مراجعه می کردند یا پول خود را در صندوق با درآمد ثابت می گذاشتند و سود می گرفتند که خلاف سرمایه گذاری است. شاخص آن ارزش دلاری بازار سهام است.
چرا نقره محبوب شد؟
صفری در بخشی دیگر از این گفتگو درباره جهش قیمت نقره و توصیه های موجود در فضای مجازی به مردم برای خرید نقره به جای طلا نیز گفت: در حال حاضر در دنیا سوخت خودروها از سوخت فسیلی به سوخت برق تبدیل می شود. خودروهای برقی پنج برابر مس و نقره مصرف می کنند. این موضوع باعث شد تا تقاضای عادی در بازار مس و نقره بیش از تقاضای این فلز در سال های گذشته باشد. با برقی شدن خودروها، تقاضا برای خرید نقره نیز افزایش می یابد. اما به دلیل وجود محدودیت در معادن، قیمت مس و نقره همچنان در حال افزایش است.
وی گفت: روش های سرمایه گذاری در نقره شامل خرید سهام نقره، شمش نقره و یا سرمایه گذاری در صندوق های نقره است.
مردم ایران هر چیزی را که گران باشد می خرند
صفری همچنین درباره کاهش قیمت بیت کوین در هفته های اخیر و مهاجرت ایرانیان از بازار ارز دیجیتال به بازار طلا و ارز گفت: همانطور که قبلاً گفتم؛ مردم ایران گران تر می خرند؛ یعنی همه چیز گران می شود، می خرند. سال گذشته رشد ارزش سکه 145 درصد بود و از ابتدای امسال این نرخ رشد به بالای 40 درصد رسیده است. مردم معمولاً بازاری را می خرند که در حال رشد است اما در بازاری که در حال رشد نیست سرمایه گذاری نمی کنند. برعکس، به عنوان مثال، استقبال بازار سرمایه که ارزش آن کاهش یافته، کمتر می شود.
وی بیان کرد: اگر از نظر اقتصادی فرصت های سرمایه گذاری مانند مولفه هایی است که باید ارابه های اقتصاد را در کنار هم به حرکت درآورد. نمی شود یکی از قطعات اجرا شود ولی بقیه در جای خود باقی بمانند بلکه باید همه اجزا به هم وصل شده و این نسبت ها رعایت شود. متأسفانه بورس ما به دلیل سیاست های غلط پولی در اقتصاد ایران ضعیف مانده است زیرا بانک مرکزی قصد ندارد این نرخ سود بالا را پایین بیاورد. اما همه اینها باید به من برسد. پس منطقاً باید بازاری را که باقی می ماند در نظر گرفت نه بازاری که همه در آن سرمایه گذاری می کنند.
مسکن زیر هزار دلار در هر متر مربع برای خرید جذاب است
صفری در ادامه گفتگو با اختازنانیوز به بررسی بازار می پردازد وی همچنین به بحث سهام، خودرو و املاک پرداخت و گفت: بازار مسکن از عید 1405 با این نرخ دلار به خودی خود جذاب می شود و حرکت می کند. اما مسکن هم جا مانده است.
این تحلیلگر اقتصادی گفت: در حال حاضر متوسط قیمت هر مترمربع مسکن در تهران هزار دلار است و بازار مسکن زیر هزار دلار برای خرید جذاب است. اگر متوسط قیمت مسکن به 700 دلار برسد بسیار جذاب است اما هیچکس بازار مسکن را بالای 1000 دلار نمی خرد. در حال حاضر متوسط قیمت هر متر مسکن در تهران 109 میلیون تومان است. اگر دلار 100 تومان باشد میانگین قیمت مسکن 1000 دلار است. همزمان با افزایش قیمت دلار به 130 هزار تومان، این میانگین قیمت تقریباً به 800 تا 870 دلار می رسد که جذابیت بازار مسکن را افزایش می دهد.
فقط در ایران است که بازار خودرو برای سرمایه گذاری جذاب است
وی درباره بازار خودرو نیز گفت: متاسفانه در ایران به دلیل انحصار در بازار خودرو، خودرو از دسته کالاهای مصرفی خارج شد. در ایران چون انحصار وجود دارد سعی می کنند برای سود بالا جلوی عرضه خودرو را بگیرند. معمولا مردم هم متوجه می شدند که با خرید خودرو سود می برند. فقط در ایران است که خودرو به ابزار سرمایه گذاری تبدیل شده است، در حالی که در دنیا اینطور نیست که کسی کالای مصرفی بخرد تا گران شود.
بورس برای سرمایه گذاری مناسب است اگر …
صفری تاکید کرد: اما بورس می تواند بازار مناسبی برای سرمایه گذاری باشد. اگر در بازار سرمایه صادرات محورها به جدول ثانویه نزدیک شود و با قیمت 97 یا 98 هزار تومان به فروش برسد، این تفاوت باعث افزایش سود آنها می شود. هر چند باید منتظر بودجه باشیم و ببینیم بودجه دولت برای حامل های انرژی، برق، گاز و صنایع چه برنامه ای دارد.
