واریز یا دریافت پول از یک حساب شخصی غیر از معامله در زمان معاملات منوط به مقررات شستشوی ضد پولی است و عواقب قانونی و ممنوعیت بانکی دارد.
معاملات بانکی باید مطابق با اسناد مرتبط باشد (مانند عوامل ، قراردادها ، درآمدهای پرداخت و اسناد کالا و خدمات) و هرگونه پرداخت یا رسید انجام شده از حساب شخص باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر این اساس ، همه افراد ، چه واقعی و چه قانونی ، موظفند صرفاً صرفاً در حساب معامله واریز یا دریافت کنند.
اگر از اشخاص ثالث واریز شده و دریافت کنید ، به پیامدهای زیر رسیدگی می شود:
– با توجه به اینکه یکی از متداول ترین روش های پولشویی استفاده از حساب های مختلف افراد است. اگر در معاملات به حسابهای شخص سوم واریز شده باشید ، احتمال وجود شخصی که در فعالیت های غیرقانونی و بدون دانش شخصی خود درگیر است ، وجود دارد.
– در صورت بروز هرگونه مشکلی در معاملات مانند عدم تحویل کالا یا عدم خدمات کامل ، هیچ مدرکی مبنی بر واریز پول به حساب طرف معامله وجود ندارد.
– بانک ها و موسسات اعتباری معاملات را که واضح و شفاف هستند ، تأیید و پردازش می کنند ، گیرنده و فرستنده کاملاً شناخته شده و رابطه منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است. بنابراین ، هنگامی که پول به حساب شخصی مربوط به قرارداد واریز می شود ، سیستم بانکی معامله را به صورت غیر طبیعی یا مشکوک مشخص می کند و برای تحقیقات بیشتر آن را به مرکز اطلاعات مالی ارسال می کند و حساب فرد برای بررسی های مکمل مسدود می شود.
– اگر معاملات فردی به طور مکرر گزارش شود ، آنها رتبه اعتباری فرد را به شبکه بانکی کشور کاهش می دهند و فرد را از خدمات مانند چک ، تسهیلات ، ضمانت ها و غیره محروم می کنند.
– اگر به حساب شخص دیگری پرداخت شود ، افراد ممکن است هنگام بررسی پرونده مالیاتی با مشکل روبرو شوند ، مانند اینکه به دلیل عدم رعایت اسناد و معاملات یا مشمول اتهامات ، از جمله فرار مالیاتی ، یک معامله رسمی در نظر گرفته می شوند. همچنین ، در مواردی که وجوه به حساب های شخص ثالث واریز می شود ، عدم اقناع اداره امور مالیاتی دولت می تواند منجر به ثبت نام درآمد تصادفی شود ، به این معنی که شخص از شخص دیگری پول دریافت کرده است که هیچ مدرکی در مورد معامله ندارد و این می تواند منجر به هزینه های مضاعف شود.
منبع: بانک مرکزی
