تعیین سقف سطح فعالیت مجاز سالانه برای اشخاص حقیقی مزدبگیر

براساس اخبار تجاری ، این دستورالعمل در اجرای ماده 5 آیین نامه اجرایی ماده 5 قانون ضد شستشوی ضد مأموریت با استفاده از تجربیات کشورهای پیشرو برای کنترل کنترل هدفمند معاملات بانکی ، مطالعات مقایسه ای ، ظرفیت های نخبه و متخصص در مرکز ، بانک مرکزی جمهوری ایران و سایر موسسات مرتبط ارائه شده است.

هادی خانی ، دبیر شورای عالی پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم و ​​رئیس مرکز اطلاعات مالی ، به نقش این آیین نامه ها در ایجاد شفافیت در رفتار مالی افراد و جلوگیری از درآمد کیفری پرداخت و گفت: مؤسسات اعتباری برای تعیین سطح مورد انتظار فعالیت مشتری و متعاقباً مورد نیاز هستند.

وی افزود: “در این دستورالعمل ها ، مکانیسم های شناسایی و گزارش ناسازگاری ها و فعالیت های مشکوک برای افزایش احتمال ردیابی و شفافیت معاملات ضمن کاهش جرائم مالی و جرایم در نظر گرفته شده است.”

سطح فعالیت مالی مجاز سالانه را تعیین کنید

به گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی ، سطح سالانه سطح فعالیت برای افراد مبتنی بر دستمزد 2 میلیارد ریال است ، یک شماره واقعی 2 میلیارد ریال و یک نهاد حقوقی غیرفعال ، و سطح فعالیت افراد با اشخاص حقوقی تجاری و فعال نیز براساس فرمول بانک خواهد بود.

به گفته این مقام ، عبور از سقف های اعلام شده بدون ارائه اسناد مثبت ، دلیلی برای درآمد مداوم در همان سال است و به نام شخص امکان پذیر نخواهد بود.

خانی اظهار داشت که نظارت آنلاین بر معامله مشتری برای رعایت سقف فعالیت مجاز سالانه ضروری است و اضافه شده است: بانک ها باید از بانک دعوت کنند تا به بانک بروند و توضیحات و مستندات را در مهلت یک هفته ارائه دهند.

وی در مورد عواقب عدم مراجعه مشتری در مهلت مشخص شده گفت: “موسسه اعتباری ، ضمن کاهش آستانه مجاز کارتهای پرداخت مشتری ، از جمله خرید و انتقال وجوه ، از مقدار روزانه 3 میلیون ریال ، از جمله محدودیت های موجود در همه ابزارهای غیر تنظیم شده از جمله بانک ، بانک ، اینترنت و همین موارد ، فراتر می رود.

خانی تکرار کرد: این بانک پس از بازدید مشتری ، “شکل رفتار مالی” را ارائه می دهد و مستندات لازم را به دست می آورد و در صورت تصویب توسط توضیحات یا اسناد ارائه شده ، مبلغ بدهکار و حساب های سپرده بانکی مشتری را دوباره محاسبه کرده و سطح فعالیت مورد انتظار را تغییر می دهد.

وی افزود: اگر توضیحات یا مستندات یا عدم مراجعه به مشتری در مدت سه ماه ، موسسه اعتباری باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهد. “

تأثیر در کاهش حساب های اجاره ای و شرکت های رسمی

دبیر شورای عالی پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم بر لزوم اجرای مفاد این مقررات توسط مؤسسات مالی و اعتباری بر تأثیر آن بر شفافیت سیستم مالی و بانکی کشور تأکید کرد و افزود که این دستورالعمل یک گام طولانی و مؤثر در کاهش اطلاعات و حسابداری هوشمند است.

در پایان ، رئیس مرکز اطلاعات مالی اظهار داشت: اجرای چارچوب ها و الزامات این دستورالعمل می تواند اعتماد عمومی به سیستم بانکی را افزایش دهد و منعکس کننده تلاش های دولت برای مقابله هوشمندانه با سوء استفاده مالی باشد.

منبع: ایرنا