مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد دستورالعمل های اجرایی را برای تعیین سطح فعالیت مشتری تجاری موسسات اعتباری صادر کرد و براساس آن ، سطح فعالیت سالانه افراد بدون دستمزد 5 میلیارد دلار تعیین شد.
براساس اخبار تجاری ، دستورالعمل های مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد ، در اجرای ماده 5 آیین نامه اجرایی ماده 5 قانون شستشوی ضد مون ، از تجربیات کشورهای پیشرو برای کنترل کنترل هدفمند معاملات بانکی ، مطالعات مقایسه ای ، نخبگان و ظرفیت های متخصص در مرکز ، بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی و سایر مؤسسات ایران استفاده می کند.
موسسات اعتباری موظفند سطح فعالیت مشتری را تعیین کرده و متعاقباً نظارت بر معاملات آنها را کنترل کنند. این دستورالعمل مکانیسم هایی را برای شناسایی و گزارش ناسازگاری ها و فعالیت های مشکوک برای کاهش احتمال ردیابی و شفافیت معاملات در ضمن کاهش جرائم مالی و جرایم فراهم می کند.
سطح فعالیت افراد دارای اشخاص حقوقی تجاری و فعال نیز بر اساس فرمول بانک مرکزی محاسبه می شود.
عبور از سقف های اعلام شده بدون ارائه اسناد مثبت دلیل وجود درآمد مداوم در همان سال است و به نام شخص امکان پذیر نخواهد بود.
بانک ها باید مشتری را دعوت کنند تا به بانک بروند و در صورت بروز یک رفتار مالی ، در مورد مهلت یک هفته توضیحات و مستندات ارائه دهند. اگر مشتری نتواند مهلت مشخصی را بدست آورد ، موسسه اعتباری ، ضمن کاهش آستانه مجاز کارتهای پرداخت مشتری ، از جمله خرید و انتقال وجوه ، روزانه محدودیت هایی را اعمال می کند ، از جمله غیرفعال کردن کلیه ابزارهای غیر پرداخت از جمله بانک ، بانک اینترنت و موارد مشابه.
این بانک پس از مراجعه مشتری ، “شکل رفتار مالی” را ارائه می دهد و مستندات لازم را به دست می آورد و در صورت تأیید با توضیحات یا اسناد ارائه شده ، مبلغ حساب های سپرده بانکی مشتری را دوباره محاسبه کرده و سطح فعالیت مورد انتظار را تغییر می دهد.
اگر توضیحات یا مستندات مشتری یا عدم مستندسازی در مدت 6 ماه تصویب نشود ، موسسه اعتباری باید موضوع را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهد.
این دستورالعمل یک گام طولانی و مؤثر در مسیر نظارت هوشمندانه در معاملات فردی ، کاهش حساب های اجاره ای ، کمک به شناسایی مشاغل دروغین و شرکت های رسمی و تقویت حاکمیت ریال است.
منبع: همشهری
