صندوق طلای گوهر «یکانی» شد!
صندوق سرمایه‌گذاری کالایی کیان که با نماد «گوهر» در بازار سرمایه شناخته و معامله می‌شود، یکی از بزرگ‌ترین و فعال‌ترین صندوق‌های مبتنی بر کالا در بورس است. این صندوق با دارا بودن گواهی‌های سپرده شمش طلا و بهره‌گیری از ابزارهای مشتقه، ساختار عملیاتی و محاسباتی بسیار حساسی دارد.به همین دلیل، حسابداری و مدیریت دارایی‌های آن نیازمند زیرساختی مدرن و پرسرعت است. در همین راستا، مدیریت و حسابداری صندوق «گوهر» به سامانه یکان سپرده شد. یکان سامانه جامع مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری شرکت پردازش اطلاعات مالی مبنا است که با توسعه قابلیت‌های اختصاصی برای صندوق‌های کالایی، امکان مهاجرت امن و میزبانی و مدیریت یکپارچه این صندوق‌ها را فراهم کرده است.
صندوق طلا چیست؟
صندوق‌های طلا که یکی از انواع صندوق‌های کالایی محسوب می‌شوند، ابزاری جذاب برای سرمایه‌گذاران جهت پوشش ریسک تورم و بهره‌مندی از نوسانات بهای طلا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی مسکوکات یا شمش هستند. این صندوق‌ها بخش عمده دارایی خود را در گواهی‌های سپرده کالایی شمش طلا و سکه سرمایه‌گذاری می‌کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری کلایی کیان (با نماد گوهر) به‌عنوان دومین صندوق کالایی با پشتوانه طلا در بازار سرمایه ایران، از سال ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده و جایگاهی تثبیت‌شده در میان فعالان بورس دارد. این صندوق با سابقه درخشان، مدیریت بیش از ۲۷ هزار میلیارد تومان (۲۷ همت) دارایی و جلب اعتماد بالغ بر ۶۶ هزار سرمایه‌گذار، یکی از بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین ابزارهای مالی کشور است که بستری مطمئن و شفاف را برای سرمایه‌گذاری در سبدی متنوع از گواهی‌های سپرده شمش طلا، سکه و ابزارهای نوین مشتقه فراهم کرده است.
چالش‌های خاص حسابداری و مدیریت در صندوق‌های طلا
صندوق‌های کالایی ساختاری به‌مراتب پیچیده‌تر از صندوق‌های سهامی یا درآمد ثابت دارند. مدیریت هم‌زمان دارایی‌های نقدی، گواهی‌های سپرده شمش طلا و سکه، و به‌ویژه قراردادهای مشتقه نظیر قراردادهای آتی (Futures) و اوراق اختیار معامله (Option)، نیازمند سیستمی است که بتواند محاسبات پیچیده ارزش‌گذاری، حاشیه سود و زیان روزانه و تسویه‌های چندمرحله‌ای را بدون کوچک‌ترین تاخیر پردازش کند.
مهم‌ترین چالش‌های عملیاتی این حوزه عبارتند از:
- نوسانات لحظه‌ای و شدید قیمت پایه دارایی‌ها در طول ساعات معاملاتی بورس کالا
- لزوم اعمال خودکار و لحظه‌ای فرمول‌های پیچیده ارزش‌گذاری در قراردادهای اختیار معامله
- خطای انسانی ناشی از ثبت‌های دستی تسویه کارمزدها، جرایم و سودهای تقسیمی
- زمان‌بر بودن آماده‌سازی صورت‌های مالی منطبق با چارچوب‌های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار
مهاجرت امن و بدون وقفه، نقطه عطف جابه‌جایی اطلاعات در یکان
یکی از حساس‌ترین مراحل در تغییر بستر نرم‌افزاری صندوق‌های مالی بزرگ، ریسک توقف در روند معاملات و NAV یا خطای محاسباتی در انتقال داده‌های تاریخی است. فرآیند مهاجرت سیستمی صندوق گوهر با طراحی یک نقشه راه گام‌به‌گام و با نظارت مستقیم تیم‌های فنی و مالی شرکت پردازش اطلاعات مالی مبنا اجرا شد.
در این فرآیند، کل سوابق معاملاتی، اسناد مالی سنوات گذشته و ریزتراکنش‌های دارایی‌ها بدون تحمیل حتی یک ساعت وقفه به فعالیت‌های روزمره معامله‌گران و سرمایه‌گذاران صندوق، با استانداردهای سامانه مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکان تطبیق داده و یکپارچه شد.
پاسخ سامانه یکان به پیچیدگی‌های صندوق‌های کالایی
سامانه یکان با تکیه بر معماری داده مدرن و انعطاف‌پذیر، قابلیت‌های اختصاصی متعددی را برای مدیران صندوق‌های نوین و کالایی توسعه داده است:
- به‌روزرسانی خودکار NAV، اطلاعات معاملات و قیمت‌ها طی روز معاملاتی
- پشتیبانی از انواع مختلف دارایی‌ها از جمله اختیار معامله و اوراق اختیار فروش تبعی و گواهی سپرده کالایی و قرارداد آتی
- خروجی دفاتر مالیات الکترونیکی و صورت مالی و گزارش پرتفوی ماهانه
- پنل اختصاصی سرمایه‌گذاران برای انجام صدور و ابطال و دریافت گزارش‌ها
یکان؛ سامانه‌ای برای مدیریت همه انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
سامانه یکان که از سال ۱۳۹۴ با معرفی اولین ابزارهای بازارگردانی چند NAV وارد بازار نرم‌افزارهای مالی کشور شد، امروزه با توسعه مستمر به زیرساخت استاندارد برای انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله:
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی چند NAV
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری تضمین اصل سرمایه با رکن ضامن
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری تضمین اصل سرمایه با دارندگان واحد ممتاز
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیکوکاری
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی (طلا، زعفران و …)
- صندوق‌های اختصاصی هلدینگ‌ها (مانند تامین آتیه کارکنان) هستند.
جمع‌بندی
پیوستن صندوق سرمایه‌گذاری طلای گوهر کیان، گواهی بر اعتماد بازیگران اصلی بازار به پایداری، امنیت و مقیاس‌پذیری راهکارهای شرکت پردازش اطلاعات مالی مبنا است. با توجه به توسعه روزافزون ابزارهای نوین مالی در بازار سرمایه، سامانه جامع مدیریت صندوق‌های یکان بستری یکپارچه، امن و خودکار را برای شرکت‌های مدیریت دارایی فراهم کرده تا چالش‌های مربوط به مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانند. برای آشنایی بیشتر با قابلیت‌های این سامانه و دریافت مشاوره تخصصی، به وب‌سایت رسمی شرکت پردازش اطلاعات مالی مبنا مراجعه فرمایید.
