میهن تجارت- نیمساکه در 9 ماهه امسال بدترین بازدهی را داشته و 18 درصد از سرمایه افرادی که برای خرید آن اقدام کرده بودند از دست داده است. سکه گرمی با زیان 17 درصد و ربع سکه با زیان 12 درصدی در رتبه های بعدی قرار دارند و در بازار ارز با بازدهی منفی سه و دو درصدی در برابر نام دلار و یورو مواجه هستیم. سپرده گذاری در بانک، البته به شرطی که اصلاً نام صندوق های سرمایه گذاری بورسی را نشنیده باشید، احتمالا تنها راه فرار خواهد بود.
صندوق با درآمد ثابت بورس به شما کمک می کند تا نرخ سود بالاتری نسبت به نرخ سود بانکی دریافت کنید و اگر ریسک پذیر هستید، می توانید تا 40 درصد سود در یکی از انواع صندوق های اهرمی بورس به دست آورید. در این مقاله سعی داریم مزایا و مزایای صندوق های بورسی را بررسی کنیم.
صندوق های بورسی؛ بهشتی برای سرمایه گذاران محتاط
شجاعان به صندوق اهرمی می روند
صندوق اهرمی یکی از سرمایه گذاری های کوتاه مدت و سودآور بازار سرمایه است. این صندوق ها عملکردی مانند اهرم دارند و می توانند سود و زیان را با توجه به وضعیت بازار چند برابر کنند. حداقل 70 درصد از دارایی های صندوق اهرمی به سرمایه گذاری در سهام شرکت های بورسی و حق تقدم اختصاص می یابد، اما واحدهای عادی مانند صندوق های با درآمد ثابت دارای سود ثابت هستند. بخش مهمی از صندوق دارای اهرم، واحدهای ممتاز با ویژگی های مشابه با ETF است.
یک صندوق اهرمی مانند یک صندوق با درآمد ثابت از واحدهای عادی خود سودی به دست می آورد و بدون ریسک است. واحدهای ممتاز دارای ریسک هستند و به همین دلیل سرمایه گذاری در این واحدها ممکن است با سود بالایی همراه باشد.
سرمایه گذاران شجاع فقط دلار و طلا را از بورس می خرند. صندوقهای با درآمد ثابت و صندوقهای سهام برخلاف خرید و فروش مستقیم سهام، قابلیت نقدشوندگی سریع را دارند.
یک صندوق اهرمی به خریداران واحدهای معمولی یا کم ریسک کف بازده تضمین شده مشخصی مانند 25 درصد ارائه میکند، اما میزان سود ممکن است تا 30 درصد افزایش یابد. سرمایه گذاران همچنین می توانند واحدهای غیر ممتاز را خریداری کنند که سود آنها تضمین نمی شود.
صندوق اهرمی را فرض کنید که واحدهای خود را با سقف و کف به ترتیب 25% و 30% سود سالانه عرضه کرده است. سه موقعیت را می توان برای سرمایه گذاران صندوق اهرمی متصور شد. در حالت اول سود محقق شده کمتر از کف است و مثلاً به 20 درصد می رسد. در این صورت سرمایه گذاران واحدهای عادی کف سود 25 درصدی دریافت می کنند و سرمایه گذاران واحدهای ممتاز باید پنج درصد سود خود را به واحدهای عادی پرداخت کنند و تنها 15 درصد سود ببرند.
صندوق اهرمی که موفق به کسب درآمد بیش از سقف، مثلاً 35 درصد شده است، به خریداران واحدهای معمولی سقف 30 درصد سود و سرمایه گذاران واحدهای ممتاز علاوه بر سود 35 درصدی، پیشنهاد می کند. سود مازاد 5% پرداخت می شود تا در نهایت 40% دریافت کنند. کسب سود
اگر میزان سود محقق شده بین کف و سقف باشد و مثلاً به 27 درصد برسد، صندوق اهرمی بازده تحقق یافته 27 درصد را به هر دو نوع سرمایه گذار پرداخت می کند.
خرید طلا در بورس، میانبرها و مزایا
خرید طلا یکی از راه های سرمایه گذاری سودآور اما غیرمستقیم در بورس است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا در اصل نوعی ETF هستند. صندوق طلا سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام به صورت نقدی و اوراق قرضه مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کند و حداقل 70 درصد از دارایی آنها به خرید سکه و طلا و مابقی به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می یابد.
صندوق طلا بخش عمده ای از دارایی های خود را در گواهی سکه طلا سرمایه گذاری می کند. با توجه به اینکه قیمت طلا به دو مؤلفه نرخ جهانی دلار و اونس وابسته است، خرید واحدهای صندوق طلا سرمایه گذاری غیرمستقیم در ارز جهانی و طلا است و سود آن نیز به این دو پارامتر بستگی دارد.
بیشتر بخوانید: شناسایی عوامل رونق بورس
سرمایه گذاران صندوق طلا مشکلی برای خرید طلای فیزیکی ندارند. خرید و فروش آسان و غیر حضوری در کنار نقدینگی بالا از دیگر مزیت های سرمایه گذاری صندوق طلا خواهد بود. سرمایه گذاری در صندوق طلا با حداقل مبلغ 500 هزار تومان قابل شروع است. علاوه بر این، کارمزد معامله برای سرمایه گذاران صندوق طلا تنها 15 درصد است.
صندوق بورس طلا ماهیتا یک سرمایه گذاری بلندمدت است و در کوتاه مدت ممکن است به دلیل نوسانات قیمت طلا کمی زیانده باشد. سود صندوق طلا بر اساس نوسان قیمت سکه و طلا تعیین می شود و سود تضمینی ندارد. در حال حاضر 13 صندوق طلا در بورس مشغول به فعالیت هستند.
فروش دارایی صندوق در روزهای منفی ممنوع!
سرمایه گذاران جدید به محض اینکه بورس وارد روزهای منفی شد، اولین قدم این است که برای فروش آن به صندوق خود مراجعه کنند. سهام صندوق برای دور ماندن از زیان های معمول روند نزولی بازار و دستیابی به سودآوری در بلندمدت توسط مدیران نظارت می شود.
فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری به دلیل وضعیت متفاوت آنها توصیه نمی شود. مواردی مانند جنگ، ناآرامی و تنش همیشه می تواند منجر به نوسانات در بازارها شود، اما اثرات این امر به سرعت رخ می دهد و معمولاً به محض فروکش کردن هیجان، بازار به روال قبلی خود باز می گردد.
سرمایهگذارانی که صبور نیستند در این بین از سود بلندمدت محروم خواهند شد، زیرا سبد صندوقهای سرمایهگذاری توسط مدیران متخصص در این زمینه در موقعیتی قرار میگیرد که در بلندمدت سودآور باشد. نوسانات بازار سهام به دلیل بحران های سیاسی و اقتصادی امری رایج است. سرمایه گذاران بی تجربه در روزهای حساس تصمیمات احساسی می گیرند. این در حالی است که مدیران صندوق ها و کارشناسان تلاش می کنند این بحران ها را در روزهای حساس مدیریت کنند.
منبع: آینده
