ترید ارز دیجیتال را در کدام صرافی شروع کنیم؟
بازار ارزهای دیجیتال، با وجود پتانسیل‌های فراوان، می‌تواند برای افراد تازه‌وارد پیچیده و گیج‌کننده باشد. یکی از اولین گام‌ها برای ورود به این بازار، انتخاب یک صرافی مطمئن است چراکه انتخاب یک صرافی نادرست می‌توانند سرمایه شما را به خطر بیندازد. صرافی‌های معتبر، امنیت بالا، تنوع ارزها و کارمزدهای منطقی را ارائه می‌دهند و به شما کمک می‌کنند تا با اطمینان خاطر بیشتری در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال فعالیت کنید. در این نوشته، سه نمونه از محبوب‌ترین و معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی را به شما معرفی خواهیم کرد.
معرفی صرافی ارز دیجیتال ال بانک
ال بانک نام یک صرافی خوشنام خارجی برای ترید ارزهای دیجیتال است که در سال ۲۰۱۵ در جزایر ویرجین بریتانیا ثبت شده و دفتر مرکزی آن در هنگ‌کنگ واقع شده است. این صرافی به دلیل ارائه خدمات به بیشتر از ۲۰۰ منطقه در سراسر جهان و داشتن بیشتر از ۹ میلیون کاربر ثبت‌نامی، به یکی از بهترین گزینه‌های موجود برای خرید و فروش دارایی‌های اصلی مانند اتریوم و بیت‌کوین تبدیل شده است. نکته جالب توجه در مورد ال بانک این است که در بازار اسپات حجم معاملاتی بیشتر از یک میلیارد دلار دارد که نشان‌دهنده نقدینگی بسیار بالای آن است.
بررسی ویژگی‌های کلیدی ال بانک
طبق معرفی و آموزش ال بانک، از قابلیت‌های مهم این صرافی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- امکان معامله بدون احراز هویت: ال بانک یکی از محدود صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی است که احراز هویت اجباری ندارد و تریدها از هرکجای دنیا می‌توانند برای حساب‌های کم‌حجم بدون ثبت مدارک شناسایی در آن فعالیت کنند. به این ترتیب ایرانیان نیز می‌توانند بدون نگرانی از مسدود شدن حساب خود، به انجام انواع معاملات بپردازند.
- تنوع بالای ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده: ال بانک امکان انجام معامله با بیشتر از ۸۰۰ نوع رمزارز و ۱۰۰۰ جفت‌ارز معاملاتی را از گزینه‌های محبوبی مانند بیت‌کوین و لایت‌کوین تا آلت‌کوین‌های جدید و استیبل کوین‌هایی مانند تتر و توکن‌های شبکه‌های بلاک‌چین مانند سولانا فراهم می‌کند. این تنوع، توجه طیف گسترده‌ای از معامله‌گران را از سرمایه‌گذاران محافظه‌کار تا معامله‌گران ماجراجو را به خود جلب کرده است.
- قابلیت‌های متنوع معاملاتی: LBANK انواع مختلفی از گزینه‌های معاملاتی را ارائه می‌دهد تا نیازهای متنوع کاربران خود را، از مبتدیان تا معامله‌گران حرفه‌ای، برآورده کند. این گزینه‌ها شامل معاملات اسپات، معاملات مارجین در بازار اسپات و فیوچرز، قراردادهای فیوچرز با اهرم تا سقف ۱۲۵ برابر، معاملات همتابه‌همتا، معاملات ETF، استیکینگ و گرید تریدینگ است که انعطاف‌پذیری لازم را به معامله‌گران می‌دهد تا بر اساس ترجیحات و تحمل ریسک خود، استراتژی‌های متفاوتی را به کار بگیرند. با وجود ال بانک مجموعه کاملی از دارایی‌ها و استراتژی‌های معاملاتی را در اختیار خواهید داشت.
- استیکینگ و ییلد فارمینگ: صرافی ال بانک گزینه‌های متنوعی برای استیکینگ ارائه می‌دهد و از هر دو نوع استیکینگ ثابت و منعطف پشتیبانی می‌کند. در استیکینگ منعطف، کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را بدون قفل کردن در این حالت قرار دهند و هر زمان که بخواهند به آن‌ها با نرخ بازده سالیانه تا سقف ۱۰۰ درصد دسترسی داشته باشند. در مقابل، استیکینگ ثابت نیاز به فریز کردن دارایی‌ها برای مدت معین دارد و معمولاً بازدهی بالاتری نسبت به استیکینگ منعطف ارائه می‌دهد.
- کارمزد و هزینه‌های معاملاتی رقابتی: صرافی ال بانک از ساختار کارمزدی ثابت با نرخ ۰٫۱ درصد برای معاملات اسپات و ۰٫۲ درصد برای برخی جفت‌های معاملاتی استفاده می‌کند که پایین‌تر از میانگین جهانی است. کارمزد معاملات فیوچرز نیز در حالت میکر ۰٫۰۲ و در حالت تیکر ۰٫۰۶ درصد است. علاوه بر این، ال بانک برای واریز ارزهای دیجیتال کارمزدی دریافت نمی‌کند و کارمزد برداشت بسته به نوع رمزارز متفاوت است.
معرفی صرافی ارز دیجیتال ایکس تی
صرافی ایکس تی یک پلتفرم خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که در سال ۲۰۱۸ در جزایر سیشل تاسیس شد و با ارائه مجموعه‌ای جامع از خدمات برای ترید‌های مبتدی و حرفه‌ای، به یکی از گزینه‌های ایده‌آل معامله دارایی‌های دیجیتال تبدیل شده است. دفتر مرکزی XT در دبی واقع شده است و با داشتن نزدیک به ۸ میلیون کاربر ثبت‌نامی، ۱ میلیون کاربر فعال ماهانه و حجم معاملات نزدیک به ۷ میلیون دلار در بازار اسپات، به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های بین‌المللی شناخته می‌شود.
در ادامه، به مرور قابلیت‌های کلیدی این پلتفرم می‌پردازیم.
مرور ویژگی‌های متمایزکننده صرافی ایکس تی
بر اساس معرفی و آموزش XT، این صرافی قابلیت‌های متنوعی را ارائه می‌دهد که در فهرست زیر به مهم‌ترین آن‌ها اشاره کرده‌ایم:
- امکان معامله بدون احراز هویت: جذاب‌ترین ویژگی صرافی XT برای ایرانیان این است که این صرافی امکان انجام معاملات پایه را بدون نیاز به تکمیل احراز هویت فراهم کرده است. این ویژگی بسیار مهمی برای تریدرهای ایرانی است که به‌دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های بین‌المللی، حاضر نیستند ریسک مسدود شدن دارایی‌های خود را بپذیرند. البته با وجود اعلام رسمی این صرافی مبنی بر ارائه نکردن خدمات به کاربران ایرانی، در حال حاضر گزینه ایران در لیست کشورهای منطقه سکونت وجود دارد. و کاربران ایرانی در صورت پذیرش ریسک‌های موجود می‌توانند احراز هویت خود را در این صرافی تکمیل کنند.
- پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع: ایکس تی امکان خرید و فروش ۸۰۰ نوع رمر‌ارز و ۱۱۰۰ جفت‌ارز معاملاتی را برای تریدرها فراهم کرده است و کاربران می‌توانند از طریق آن دارایی‌های محبوبی مثل بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و بسیاری از آلتکوین‌ها را معامله کنند. به این ترتیب کاربران به طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها برای معامله کردن دسترسی دارند.
- گزینه‌های مختلف معاملاتی: صرافی XT انواع خدمات مالی و گزینه‌های معاملاتی را به کاربران ارائه می‌کند که مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به اسپات، قراردادهای فیوچرز و سایر معاملات مشتقه، معاملات مارجین و اهرم‌دار تا ضریب ۱۲۵، معامله از طریق ETF، معاملات P2P و OTC اشاره کرد. نقدینگی و حجم بالای معاملات در ایکس تی، انجام سریع معاملات و تسویه حساب آنی از قابلیت‌های این صرافی در انواع معاملات هستند.
- امنیت بالا: صرافی ایکس تی بر امنیت وجوه و دارایی‌های کاربران تأکید زیادی دارد و از ترکیبی از کیف‌پول‌های سرد و گرم برای ذخیره‌سازی دارایی‌ها استفاده می‌کند. این صرافی از ویژگی‌های امنیتی پیشرفته‌ای مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، کیف‌پول‌های چند امضایی و رمزنگاری برای حفاظت از دارایی‌های کاربران بهره می‌برد. بیمه وجوه و ساختار امنیتی سه کلیدی به‌طور خاص برای جلوگیری از هک و فیشینگ طراحی شده‌اند.
- رابط کاربری ساده و روان: ایکس تی علاوه بر وبسایت رسمی، یک اپلیکیشن اختصاصی نیز دارد که در نسخه‌های ویندوز، اندروید و IOS قابل‌دسترسی است. کار با رابط کاربری این پلتفرم بسیار آسان است و هم معامله‌گران حرفه‌ای و هم مبتدیان، می‌توانند امکان استفاده از ابزارهای پیشرفته تحلیلی و دفتر سفارش‌های لحظه‌ای را دارند و می‌توانند در هر زمان و مکانی به‌راحتی معاملات خود را مدیریت کرده و به بازارها دسترسی داشته باشند.
- کارمزد رقابتی و مقرون‌به‌صرفه: در صرافی XT، ساختار کارمزدهای معاملاتی بسته به سطح کاربری ویژه (که شامل ۱۲ سطح است) متفاوت است، اما برای کاربران ایرانی مهم‌ترین کارمزدها در سطح پایه مشخص شده است. کارمزد معاملات اسپات در این سطح برای میکر و تیکر ۰٫۲ درصد و برای معاملات فیوچرز ۰٫۰۴ درصد (میکر) و ۰٬۰۶ درصد (تیکر) است.
- استیکینگ و ییلد فارمینگ: یکی از ویژگی‌های جالب صرافی ایکس تی امکان ذخیره‌سازی دارایی‌های کاربران در کیف‌پول‌های امن برای مدت زمان مشخص و دریافت پاداش در ازای آن است. پلتفرم ایکس تی برای این قابلیت بازدهی بالایی دارد و توکن‌های استیک شده مانند اتریوم و سولانا در کیف پول‌های سرد ذخیره می‌شوند و فرایند دریافت عایدی از آن‌ها کاملا شفاف است.
- ماینینگ ابری: صرافی XT نوع جدیدی از ماینینگ ابری را ارائه می‌دهد که کاربران از طریق آن می‌توانند بدون نیاز به خرید سخت‌افزارهای گران‌قیمت، ارزهای دیجیتال را استخراج کنند. این روش بهینه‌تر و مصرف انرژی کمتری دارد و می‌تواند بازدهی ثابتی برای کاربران فراهم کند. در این سیستم، رمزارزهایی مانند بیت‌کوین (BTC)، KAS Coin و SMH Coin قابل استخراج هستند.
معرفی صرافی ارز دیجیتال توبیت
صرافی ارز دیجیتال توبیت (TooBit) یکی از جدیدترین پلتفرم‌های معامله ارزهای دیجیتال است که در اکتبر سال ۲۰۲۲ در جزایر کیمن بریتانیا تاسیس شده و دفتر مرکزی آن نیز در همین منطقه قرار دارد. این پلتفرم دارای مجوز FinCEN است، یک میلیون کاربر ثبت‌نامی در جهان دارد و هدف آن ارائه محیطی امن، کارآمد و نوآورانه برای معامله‌گران سراسر جهان است. توبیت از بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال، از جمله بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) پشتیبانی می‌کند.
نگاهی به ویژگی‌های مهم طرافی توبیت
بر اساس معرفی و آموزش توبیت، این صرافی ویژگی‌های زیر را دارا است:
- امکان معامله با و بدون احراز هویت: صرافی توبیت به دلیل رعایت قوانین FATF و OFAC به نمی‌تواند به کاربران ایرانی خدمات احراز هویت ارائه دهد. با این حال، امکان استفاده از خدمات بدون احراز هویت همچنان وجود دارد و کاربران می‌توانند معاملات اسپات و فیوچرز انجام دهند را با سقف برداشت روزانه ۵ بیت‌کوین انجام دهند. برای معاملات پیشرفته و دارایی‌های بزرگ‌تر، گزینه Persian بین کشورهای محل سکونت در پلتفرم توبیت قرار گرفته و تریدرهای ایرانی می‌توانند با پذیرش ریسک‌های موجود، احراز هویت خود را در آن تکمیل و از امکانات متعدد آن بهره‌مند شوند.
- پشتیبانی از زبان فارسی: صرافی توبیت یکی از معدود پلتفرم‌هایی است که از زبان فارسی پشتیبانی می‌کند. کاربران می‌توانند تمامی صفحات سایت را به فارسی مشاهده کنند و حتی از پشتیبانی فارسی‌زبان بهره‌مند شوند؛ بخش آموزشی تحت عنوان «Academy» که به آموزش‌های مرتبط با صرافی و ارزهای دیجیتال اختصاص دارد، به زبان فارسی با عنوان «آموزش» در دسترس است.
- قابلیت‌های امنیتی: صرافی توبیت با وجود تازه تاسیس بودن، مسئله امنیت را بسیار جدی می‌گیرد. این صرافی از سوی وب‌سایت‌های امنیتی نظیر Cer.live رتبه A و امتیاز ۱۰۰/۸۲ دریافت کرده و سابقه‌ای از کلاهبرداری یا هک ندارد. توبیت به قوانین FATF و OFAC پایبند است و مجوز کسب‌وکار خدمات پولی (MSB) و مجوز FinCEN را از آمریکا دارد. همچنین، از سیستم‌های امنیتی پیشرفته و چندلایه برای حفاظت از داده‌ها استفاده می‌کند.
- ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده: توبیت بیشتر از ۱۰۰ توکن رمزارز را لیست کرده است. این صرافی در بازار اسپات حدود ۱۲۵ جفت‌ارز و در بازار فیوچرز ۱۵۱ جفت‌ارز را برای معامله فراهم می‌کند که همه این توکن‌ها بر اساس تتر (USDT) در معاملات تعریف می‌شوند.
- گزینه‌های معاملاتی: توبیت خدمات معاملاتی اسپات، فیوچرز با اهرم تا سقف ۱۵۰ برابر و OTC را به کاربران خود ارائه می‌کند و بر اساس نتایج بررسی وب‌سایت‌های معتبری مانند CoinMarketCap با دارا بودن حجم معاملات اسپات حدود ۶٫۵ میلیون دلار و حجم معاملات ۸٫۵ میلیارد دلاری در بازار مشتقات، در جایگاه قابل‌قبولی قرار گرفته است. همچنین امکان انجام معاملات خودکار نیز در این صرافی وجود دارد.
- ساختار کارمزدها: کارمزدهای معاملات اسپات و فیوچرز در صرافی توبیت شناور است و مانند اغلب صرافی‌ها بر اساس سطح کاربری کاربر، حجم معاملات و میزان موجود او تعیین می‌شود. با این حال، این عدد در سطح پایه برای معاملات اسپات، از ۰٫۲ درصد و برای معاملات فیوچرز از ۰٫۰۴ درصد برای سفارش‌گذاران شروع می‌شود.
نتیجه‌گیری نهایی
با توجه به بررسی صرافی‌های معرفی‌شده سه صرافی ال بانک، ایکس تی و توبیت، هر کدام از این صرافی‌ها ویژگی‌های خاص خود را دارند و انتخاب مناسب‌ترین گزینه برای شروع ترید ارزهای دیجیتال به نیازها و اولویت‌های شما بستگی دارد. برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال خارجی، باید موارد زیر را در نظر بگیرید:
- امکان معامله بدون احراز هویت (KYC): برای کاربرانی که به دنبال انجام معاملات بدون احراز هویت هستند (مخصوصاً ایرانیان به دلیل تحریم‌ها)، هر سه صرافی این امکان را فراهم کرده‌اند. اگر ریسک‌های موجود را نیز بپذیریم، هر سه صرافی، امکان احراز هویت ایرانیان را فعلا فراهم کرده‌اند.
- امکانات معاملاتی: اگر به دنبال ابزارهای متنوع و پیشرفته هستید، ال بانک و ایکس تی قابلیت‌های بیشتری مانند معاملات مارجین، فیوچرز با اهرم بالا، کپی تریدینگ و ETF را ارائه می‌دهند. توبیت فعلا معاملات اسپات و فیوچرز را ارائه می‌دهد، اما به‌دلیل جدید بودن، همچنان در حال گسترش است.
- رابط کاربری و پشتیبانی از زبان فارسی: اگر به دنبال رابط کاربری ساده و پشتیبانی از زبان فارسی هستید، توبیت بهترین گزینه است. این صرافی پشتیبانی فارسی‌زبان دارد و محیط معاملاتی آن به زبان فارسی ارائه می‌شود. ایکس تی و ال بانک نیز رابط کاربری ساده و روانی دارند ولی فعلا از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کنند.
- کارمزدها و هزینه‌ها: هر سه صرافی ساختار کارمزد رقابتی دارند. انتخاب بین آن‌ها بستگی به نوع معامله (اسپات، فیوچرز و …) و سطح معاملات شما دارد. معمولاً در سطوح پایه، کارمزدها مشابه هستند، اما در معاملات حجیم، این تفاوت‌ها بیشتر می‌شود.
