مرکز تحقیقات اتاق بازرگانی ایران ، با توجه به امکان برطرف کردن تحریم های ایران ، بررسی کرد که چگونه بانک های ایران از پس از تحقق “استانداردهای بین المللی بانکی و الزامات ساختار ایران” بهره مند شدند.
در پاسخ به سوالی در مورد چگونگی بهره مندی از بانکهای ایران در صورت توافق احتمالی بین ایالات متحده و ایران و برطرف کردن تحریم ها ، می توانند از این شرایط بهره مند شوند. مرکز تحقیقاتی ایران گزارشی را تهیه و منتشر کرد. این گزارش ، براساس استانداردهای بین المللی بانکها در جهان ، “استانداردهای بین المللی بانکی و الزامات سازگاری ایران” است:
اول ، مهمترین مفاهیم ، شیوه ها و استانداردهای بین المللی ذکر شده است که بانک های ایرانی باید در نظر بگیرند که همکاری های بین المللی با سایر کشورها و همچنین بانکهای توسعه منطقه ای و بانک جهانی را رعایت کنند.
با توجه به مذاکرات بین دو کشور ، برداشتن تحریم ها به عنوان یکی از دستاوردهای توافق احتمالی ایالات متحده و جمهوری اسلامی ایران در نظر گرفته می شود و علاوه بر ارائه سناریوهای قابل پیش بینی ، الزامات و نیازهای بانکهای کشور (در زمینه بانکداری بین المللی) برای بهره برداری از تحریم ها. از جمله:
وضعیت جمهوری اسلامی در FATF: اگر توافق بین ایالات متحده و جمهوری اسلامی ایران و برطرف کردن تحریم ها به روشی جامع یا موضوع گرا باشد ، بخشی از محدودیت های نقل و انتقالات مالی مربوط به دلار برطرف می شود. اما لازم است موانع مربوط به معاملات به ارزهای دیگر ، مانند یورو ، خروج از لیست سیاه یا هشدار FATF (خاکستری) و شرایط عمل متقابل را برطرف کنید. این شرایط حتی در مورد حضور نهادهای منطقه ای مانند اتحادیه آسیا (ACU) ، BRIX (BRICS) ، سازمان همکاری شانگهای (SCO) و بهره برداری از تسهیلات بانک مشترک و ارز مشترک در موسسات فوق (در صورت تحقق) اعمال می شود ، تا زمانی که جمهوری اسلامی ایران در لیست قصور زیاد است. زیرا در منشور همکاری مؤسسات فوق ، اجماع در مورد اجرای دستورالعمل های FATF وجود دارد.
ریسک سیاسی/اعتباری کشور: به همین ترتیب ، برای ورود به بازارهای مالی و پولی جهان یا جذب سرمایه گذاران خارجی ، ارتقاء اعتبار ، شفافیت ، تجارت و کاهش ریسک سیاسی نقش مهمی را ایفا می کند که انتظار می رود باعث کاهش تحریم ها شود و جمهوری اسلامی از خطر مالی ایران انتظار می رود.
ضمانت نامه اجرایی توافق نامه: با توجه به رویکرد یک جانبه رئیس جمهور فعلی ایالات متحده در مورد همکاری های سیاسی و اقتصادی جهانی و تجربه خروج یک جانبه ایالات متحده از توافق قبلی که شرایط و خسارت های ناخواسته را بر تجارت داخلی و خارجی و فعال اقتصادی تحمیل می کند ، و براساس توافق سیاسی بین دو طرف حذف می شود. مگر اینکه ضمانت اجرایی ایمن وجود داشته باشد ، به عنوان مثال ، بلند کردن تحریم های اولیه و ثانویه ، حتی در قالب سکولار ، توافق نامه ای وجود دارد.
علاوه بر این ، با توجه به ادامه مذاکرات فعلی بین دو کشور و ایران ، حتی اگر دو کشور قبل از پایان دوره Brajam (اکتبر 2025) توافق کنند ، امکان فعال کردن Troika اروپا و ایجاد چالش های جدید مانند بازگشت تحریم های اتحادیه اروپا وجود دارد. بنابراین ، عملکرد جمهوری اسلامی در راه حفظ توافق تا پایان دوره و دریافت پایبندی جمهوری اسلامی به تیپ در تاریخ بسته شدن و نحوه توافق جدید با ایالات متحده بسیار حساس خواهد بود.
ادغام با آخرین تحولات و رویدادها: یکی از پیامدهای بانکهای ایرانی این بود که پس از یک دهه وقفه طولانی مدت موسسات مالی/ بانکی با سیستم های مالی بین المللی ، آنها به دلیل گسترش مقررات مالی و مالی بین المللی ، یک بار با استانداردها و مقررات بین المللی جدیدی روبرو بودند.
تکمیل استانداردهای جدید الزام روابط با بانکهای جهان بود و بنابراین نیروی کار و زمان قابل توجهی برای رعایت مقررات و استانداردهای بین المللی ، تنظیم سیاست های مربوطه و مستندسازی پاسخ مستند به پرسشنامه های پولشویی و غیره ، از موسسات ایرانیا ، به ویژه نهاد بانکداری کشور خواسته شد.
در دوره جدید ، رشد فن آوری های دیجیتالی ، به ویژه در بلوک چین ، ارز دیجیتال ، گسترش خدمات بانکی و تجاری با استفاده از FinTechs و بسته های نرم افزاری برنامه ریزی شده ، بسیار سریعتر و گسترده تر از آنچه که توسط موسسات ایرانی دنبال می شود گسترش می یابد و در صورت برداشتن و برداشتن ، انتقال از بانکداری افزایش می یابد.
علاوه بر این ، با توجه به گسترش حاکمیت اقتصادی جهانی و توسعه پایدار ، مطابق با تحولات دنیای دیجیتال و تأثیر ارزهای دیجیتالی و شایعات بیشتر در تجارت و تجارت در کشورها ، نقش و مسئولیت بانکها در معاملات مالی افزایش یافته و موظف است مشتریان و مشتریان را شناسایی کند.
در حال حاضر ، موسساتی مانند داو جونز اطلاعات کامل و دقیقی در مورد ساختار سهامداران ، اخبار و شهرت مربوط به سازمان ، شرکت های وابسته واقعی و حقوقی سازمان ، افراد سیاسی و شرکت های وابسته خود و به دلیل عدم توانایی دریافت خدمات از موسسه ایالات متحده ، معرفی یک موسسه یا مکانیسم جایگزین برای اطمینان از نیاز به فعالیت بانک ها ارائه می دهند.
همچنین ، برای فعالیت در سیستم بین المللی فعلی ، توجه به کفایت سرمایه و گزارش صورتهای مالی شفاف ، پیش بینی برنامه مالی سازمان در طی سه تا پنج سال ، تنظیم و به روزرسانی سیاست های مدیریت ریسک ، سیاست های شستشوی ضد مین/ تأمین مالی تروریسم ، فساد و سیاست های رشوه ، فساد و خط مشی های Bribery. خطر برقراری ارتباط با بانکهای ضعیف تر و ورود ناخواسته به جرایم مالی سازمان یافته ، روابط کارگزاری بین بانکی به کاهش و محدودیت در بانکهای کمتر اما قوی تر منتقل شده است و انتخاب کارگزار یا خدمات از بانکهای خارجی دشوارتر شده است.
منبع: isna
