هیئت تخصصی سیستم تأمین مالی با حضور نمایندگان مجلس در هفدهمین نمایشگاه بین المللی ، بانک ، بیمه ، به صورت قانونی برگزار شد.
مهدی توگانی ، معاون رئیس جمهور کمیسیون اقتصادی پارلمان ، در جلسه ویژه ای از سیستم مالی از منظر حقوقی گفت: “موضوع تأمین مالی در کشور هنوز یکی از موضوعات دشوار و چالش برانگیز است.” به خصوص امسال ، اگر می خواهیم سرمایه گذاری جدی انجام دهیم ، باید به پیوند تأمین مالی توجه ویژه ای داشته باشیم و بتوانیم امور مالی لازم را برای پروژه های سرمایه گذاری فراهم کنیم.
وی گفت: “اقتصاد ما همیشه مبتنی بر بانک بوده است و حدود 80 درصد از بودجه در کشور به بانک ها متکی است.” در مجمع مشاوره اسلامی ، حدود دو سال پیش ، این مسئله مطرح شد که ما در زمینه تأمین مالی با مشکلات جدی روبرو هستیم و باید این مسائل را به صورت یک قانون جامع و جامع حل کنیم. نتیجه این بحث ها و بررسی های تخصصی تصویب قانون “تولید و تأمین مالی زیرساخت ها” بود که سال گذشته نیز اعلام شد.
وی افزود: به نظر من ، قانون تولید مالی و زیرساخت ها اگر به درستی مورد مطالعه قرار گیرد و ظرفیت های آن فعال شود ، می تواند نقطه عطفی در تأمین اعتبار کشور باشد. ” این قانون در مورد موضوعات متداول و کلیدی در تأمین مالی بحث می کند. یکی از مهمترین موضوعات این قانون ، مسئله اعتبار و سیستم ضمانت و ضمانت وجوه است. در حال حاضر ، برای هر نوع تأمین مالی ، باید اعتبار افراد طبیعی یا حقوقی مشخص شود. اگرچه در سالهای اخیر ، اقداماتی برای ایجاد یک سیستم ارزیابی اعتبار انجام شده است ، اما هنوز گسترده نشده است و فعالان اقتصادی را شامل نمی شود.
وی همچنین گفت که سیستم ضمانت هنوز مبتنی بر بانک است و افراد برای دریافت ضمانت نامه باید برای املاک و مستغلات درخواست کنند که این امر باعث افزایش هزینه های تأمین مالی می شود. در این قانون ، می توان دستورات و ایده های مختلفی را برای توسعه سیستم مالی از طریق اعتبار سنجی و سهولت مجوز به مؤسسات ذیربط تغییر داد.
یکی از نوآوری های قانون پیش بینی “شورای عالی تأمین مالی” توسط وزیر اقتصاد است. پیش از این ، شورای پول و اعتباری بیشتر به تأمین مالی بانکی متمرکز شده بود ، اما نیاز به یک موسسه برای بحث در مورد مسائل مربوط به تأمین مالی عمومی کشور احساس می شد.
وی گفت: بخش مهم دیگر قانون توسعه تجهیزات وثیقه است. تا کنون ، وثیقه غیرنظامی و آزادسازی آن دشوار بود ، اما در این قانون ، هر آنچه ارزشمند است می تواند به عنوان وثیقه پذیرفته شود. به عنوان مثال ، در زمینه واردات اتوبوس ، برخی از شرکت ها می خواستند اتوبوس های موجود خود را حتی با نیمی از وثیقه قرار دهند ، اما این امکان پذیر نبود و آنها مجبور شدند وثیقه های مدنی را تهیه کنند ، که می تواند با اجرای قانون حل شود.
وی افزود: در بخش بازار سرمایه ، با توجه به اینکه اقدامات مناسب انجام شده است ، این قانون بر مشوقهای بیشتری برای شرکت های فعال تأکید کرده است. ” از جمله مشوق های شرکت هایی که سود خود را خرج می کنند و از معافیت ها بهره مند می شوند ، این مشوق ها امسال نتایج خوبی داشته اند.
Toghiani گفت: یکی دیگر از نوآوری ها مسئله بسته های سرمایه گذاری بی نام است. ظرفیت های مختلف سرمایه گذاری در کشور وجود دارد که با کمک سازمان سرمایه گذاری و کمک های اقتصادی و فنی ایران ، فرمانداران و اتاق های اتاق بازرگانی استان مشخص می شود و آماده معرفی با سرمایه گذاران هستند.
معاون رئیس جمهور کمیسیون اقتصادی افزود: “در قسمت آخر قانون ، اولین شماره بهره وری به طور قانونی معرفی شده است ، به دولت اجازه داده شده است تا با بخش خصوصی برای سرمایه گذاری در پروژه های دولتی اقدام کند.” البته ، ما هنوز به یک لایحه مشارکت دولتی و خصوصی و تکمیل قوانین مربوطه نیاز داریم ، اما این قانون یک قدم به جلو است.
وی گفت: “این قانون در حال اجرا است و اصلاحات آن نباید به عنوان یک نقص اولیه در نظر گرفته شود ، اما باید به عنوان اقدامات مکمل برای بهبود و تقویت آن در نظر گرفته شود.”
حاکم کمیسیون اقتصادی پارلمان در مورد تأمین اعتبار و زیرساخت ها گفت: “در کشور ما ، قوانین سرمایه گذاری و زیرساخت ها بر اساس شرایط موجود تصویب می شوند.” در زمان این قوانین ، از نظرات و تجربیات بخش خصوصی به درستی استفاده نمی شود.
وی گفت: وقتی قانونی تصویب می شود ، برخی از سازمان های اجرایی مانع از مردم و شرکت های خصوصی می شوند. وی ادامه داد که این دستگاه ها با موازی به اهداف خود می رسند ، به طوری که اهداف قانونگذاری برای بخش خصوصی شکست می خورد.
مامکانی همچنین گفت که وقتی قانون قانون را اجرا می کند ، بخش خصوصی در کنار سازمان های اجرایی دعوت نمی شود و هیچ مشاوره ای ندارد.
وی افزود: سازمان های اجرایی در اجرای قانون در حال اجرای دستورالعمل ها هستند و اجازه اجرای صحیح قوانین را نمی دهند.
یکی از اعضای کمیسیون اقتصادی مجلس خاطرنشان کرد: در قانون فعلی بسته های ناشناس وجود دارد ، اما با وجود دریافت مجوز و سوالات ، برخی از دستگاه ها از روند کار جلوگیری می کنند.
وی اظهار داشت که این موانع مربوط به اجرایی است و باعث ایجاد مشکلات در روند اجرایی می شود.
یکی از گروه های کار پارلمان برای شناسایی و اصلاح مشکلات و موانع در همکاری بخش خصوصی به قانون اختصاص یافته است.
وی افزود: مزیت قانون امکان جذب ریزه های خرد و انتقال سرمایه از بخش های راکنت مانند طلا و زمین به بخش تولید است.
معمار عباس ، رئیس هیئت مدیره شرکت ملی انفورماتیک گفت: “بیش از 92 درصد از بودجه توسط بانک ها انجام شده است که در گذشته 85 درصد بود.” این نشان می دهد که بازار سرمایه در زمینه تأمین مالی عقب نشینی کرده است.
وی گفت: “اما هنوز برخی از کاستی ها در روند بودجه وجود دارد.” به عنوان مثال ، قوانینی وجود دارد که افراد بدخواه را به عدم بازپرداخت بودجه از بانک تشویق می کند. نکته دیگر این که افزایش منابع برای ایجاد مشاغل امکان پذیر نیست. از آنجا که بیش از 70 درصد از افرادی که تسهیلات دریافت می کنند فقط با پرداخت بهره ، تسهیلات خود را گسترش می دهند و از نظر حجم منابع جدید بسیار کم هستند.
موسی شهبازی ، دبیر سابق کمیسیون اقتصادی دولت ، همچنین در هیئت در مورد تأمین اعتبار در کشور گفت: “در این زمینه تعدادی از قوانین وجود دارد ، از جمله قوانین بانکی ، بانک های مرکزی ، تأمین مالی تولید و زیرساخت ها و قوانین برنامه توسعه هفتم.”
وی افزود: در حالی که این قوانین برای بهبود وضعیت تأمین مالی به تصویب رسیده است ، سهم بازار سرمایه در تأمین اعتبار هنوز محدود است.
وی افزود: در قوانین مالیاتی ، سود تسهیلات دریافت شده دریافت شده برای مالیات قابل قبول است. “
وی خاطرنشان کرد: به دلیل نرخ تورم ، دریافت هر نرخ تحت تورم ، شرکت ها را به استفاده از این مزایا ترغیب می کند.
وی ادامه داد که طبق قانون مالیات ، سود حاصل از سپرده های بانکی از مالیات است که باعث می شود شرکت ها وجوه خود را به عنوان سپرده در بانک ها قرار دهند.
دبیر پیشین کمیسیون اقتصادی دولت گفت: “در قانون برنامه هفتم بندهایی وجود دارد که نیاز به پیگیری دقیق دارند.” یکی از این موارد این است که حداقل 50 ٪ از بودجه پروژه های بزرگ باید از طریق بازار سرمایه انجام شود.
وی توضیح داد که این مسئله نیاز به مشاهده و پیگیری دارد و باید بیشتر مراقب باشد.
شهبازی افزود: مسئله دیگری که باید در این قانون در نظر گرفته شود ، توسعه ابزارهای نوآورانه است.
وی گفت: فروش اوراق بهادار نفتی می تواند ابزاری مهم در تأمین مالی باشد و باید با دقت مورد بررسی قرار گیرد.
وی افزود: در ماده 20 قانون آمده است كه اگر نرخ ارز بیش از 10 ٪ تغییر كند ، دولت باید نوسانات خود را مدیریت كند.
وی تأکید کرد که این مقاله در شرایط ارزی کشور عملاً عملیاتی نیست و در بسیاری از کشورها ابزاری برای مدیریت مشکلات ارزی وجود دارد که هنوز در کشور ما اقدام جدی نکرده است.
دبیر پیشین کمیسیون اقتصادی دولت افزود: “ابزارهایی مانند تأمین مالی جمعی از طریق بازار سرمایه وجود دارد که می تواند به طور مؤثر تأمین اعتبار پروژه را تسهیل کند.”
وی گفت: در زمان ما در دولت ، دو آئین نامه اتخاذ شده است که فکر می کنم یک صندوق تأمین مالی خوب را فراهم می کند ، اما در عمل هنوز با مشکلاتی روبرو هستیم که برای حل آنها باید مورد استفاده قرار گیرد.
شهبازی اظهار داشت: یکی از ابزارهای مورد استفاده در تأمین اعتبار ، گواهی اعتبار تولیدی است.
وی توضیح داد که در سیستم تأمین مالی مناسب ، دیگر نیازی به رفتن مستقیم به بانک به هیچ بخشی از زنجیره تولید نیست.
وی افزود: در کشورهای پیشرفته ، ابزارهایی طراحی شده اند که افراد می توانند مقالات مالی صادر کنند و این اوراق بهادار را به شرکت هایی که مواد اولیه خریداری می کنند تحویل دهند.
وی گفت: “دولت ما قبلاً تصویب شده است كه دارنده اوراق بهادار می تواند از این اوراق بهادار برای پرداخت بدهی مالیاتی یا بدهی های دیگر استفاده كند.”
وی ادامه داد که متأسفانه دستگاه ها به شدت در برابر این طرح مقاومت می کنند و آژانس مالیاتی اعلام کرده است که باید ماهانه پول را به خزانه داری واریز کند و نمی تواند بپذیرد که یک شرکت از بدهی خود برای تسویه بدهی های خود استفاده می کند.
وزیر پیشین کمیسیون اقتصادی گفت: “سرانجام ، ابزارهای تأمین مالی فقط در شرایطی مؤثر خواهند بود که تمام ادارات و آژانس های مرتبط به درستی کار کنند.”
در غیر این صورت ، سیستم بانکی به عنوان اصلی ترین متولی تأمین مالی باقی خواهد ماند و مشکلات آن همچنان باقی خواهد ماند.
Mojtaba Kabari ، معاون رئیس هیئت مدیره انجمن مؤسسات سرمایه گذاری ایران ، همچنین در هیئت گفت: “مقررات زیادی وجود دارد که دیدگاه قانونگذار را در مورد تأمین مالی نقض می کند.”
وی افزود: تأمین مالی دو خواسته دارد. تأمین مالی مبتنی بر بدهی و تأمین مالی بر اساس سرمایه.
وی گفت: یکی از بزرگترین نقاط ضعف در اجرای قوانین تأمین مالی ، به ویژه در زمینه بازار سرمایه ، این است که بسیاری از قوانین به خوبی تدوین شده اند ، اما در عمل آنها به درستی اجرا نمی شوند.
وی افزود: “در این قانون هیچ اشاره ای به بخش خصوصی نشده است ، با این حال ، اجازه داده شده است تا در این زمینه تغییراتی ایجاد کند که این امر باعث ایجاد مشکلات زیادی در اجرای قوانین می شود.”
منبع: tasnim
