هوش مصنوعی سکان‌دار تحول ETFها در بازار سرمایه ایران

محمد فاروخیان ، معاون مشاور بازاریابی سرمایه گذاری تارانگ ، در این یادداشت نوشت:

در دنیای امروز ، جایی که هوش مصنوعی در حال بازآفرینی ساختار صنایع مختلف است ، بازار سرمایه نیز می تواند در راه تحول باشد. در این میان ، صندوق های بورس اوراق بهادار (ETF) ، به عنوان یکی از نوآورانه ترین ابزارهای مالی ، کاندیداهای اصلی تحول دیجیتال مصنوعی هستند.

در ایران ، رشد ETF ها قابل توجه بوده است. دارایی های تحت مدیریت این وجوه از 4 تریلیون تومان در پنج سال به 6 تریلیون تومانس در سال گذشته و اکنون بیش از 6 تریلیون تومن افزایش یافته است. این بدان معنی است که رشد حدود 5 بار در 5 سال گذشته و بیش از 2 برابر بیشتر از سال گذشته است. این ارقام نشان می دهد که ETF ها نه تنها مورد استقبال سرمایه گذاران واقعی و حقوقی قرار گرفته اند ، بلکه به یکی از ستون های اصلی ابزارهای مالی در بازار سرمایه ایران تبدیل شده اند.

اما این پذیرش گسترده نیز واقعیت دیگری را نشان می دهد. افزایش رقابت در بازار ETF. در این فضا ، عملکرد به عنوان یک جذابیت سرمایه گذار عمل می کند. هر ETF که می تواند راندمان بهتر ، نوسانات کنترل شده تر و تجربه بهتر برای سرمایه گذار را فراهم کند ، احتمال بیشتری برای جذب سرمایه بیشتر خواهد داشت.

در چنین شرایطی ، هوش مصنوعی نه تنها یک فناوری کمکی بلکه یک عامل تعیین کننده در برتری رقابتی نیز خواهد بود. الگوریتم های هوش مصنوعی می توانند به دلیل عدم تعصب انسانی ، توانایی یادگیری از حجم زیادی از داده ها و تصمیمات سریع و مداوم ، عملکرد ETF ها را در ابعاد مختلف بهبود بخشند.

آیا هوش مصنوعی جایگزین مدیران صندوق خواهد شد؟

سؤال متداول مطرح شده این است که آیا استفاده از هوش مصنوعی به معنای از بین بردن نقش مدیر صندوق است؟ پاسخ قطعی خیر است.

هوش مصنوعی ابزاری برای تصمیم گیری است ، نه یک تصمیم گیرنده. نقش مدیر صندوق نه تنها از بین می رود بلکه به روشی جدید و پیچیده تر تعریف می شود. از انتخاب دارایی ها برای نظارت بر عملکرد الگوریتم ها ، از تجزیه و تحلیل بازار سنتی تا خروجی مدل های هوش مصنوعی و افزودن لایه انسانی به تصمیمات ، از تمرکز بر عملیات روزانه گرفته تا طراحی یک استراتژی داده میان مدت و طولانی مدت و غیره.

در حقیقت ، مدیران موفق قادر خواهند بود از هوش مصنوعی به عنوان مکمل مهارت انسانی خود استفاده کنند.

آیا استفاده از هوش مصنوعی منجر به شباهت عملکرد ETF ها می شود؟

نگرانی دیگر این است که با ورود هوش مصنوعی ، همه جعبه ها یکسان خواهند بود. این نیز نادرست است. الگوریتم ها بر روی داده ها ، پارامترها و اهداف مختلف آموزش داده می شوند.

یک ETF ممکن است بر اساس داده های اساسی آموزش دیده باشد ، دیگری از رفتار سرمایه گذاران در شبکه های اجتماعی و تجزیه و تحلیل احساسات استفاده می کند ، یکی فقط بر معیارهای فنی و غیره متمرکز است.

در نتیجه ، استفاده از هوش مصنوعی باعث افزایش تنوع در استراتژی های سرمایه گذاری می شود ، کاهش نمی یابد. از آنجا که ابزار هوشمند به این معنی نیست که خروجی یکنواخت است ، اما شخصی سازی عمیق تر را امکان پذیر می کند.

چگونه برای آینده آماده شویم؟

اگر ETF ها به سمت موسسات هوشمند ، مالی ، مدیران صندوق ، ناظران و حتی سرمایه گذاران حرکت کنند ، باید برای این آینده آماده باشند. این همکاری شامل آشنایی با مفاهیم اساسی هوش مصنوعی و علوم داده برای مدیران مالی ، سرمایه گذاری در زیرساخت های داده است. جمع آوری و ساختار داده های بازار ، معاملات ، رفتار کاربران و داده های خارجی ، ایجاد تیم های مشترک بین امور مالی و تکنیک های طراحی الگوریتم های متناسب با واقعیت های بازار ایران و همکاری موسسات نظارتی برای ایجاد چارچوب های نظارتی در استفاده از هوش مصنوعی.

در چه قسمت هایی از هوش مصنوعی می تواند به ETF کمک کند؟

2) تجزیه و تحلیل داده های کلان: از داده های مالی سنتی گرفته تا داده های جایگزین مانند شبکه های اجتماعی ، رفتار کاربر و اخبار اقتصادی.

2) پیش بینی رفتار بازار و سرمایه گذاران: مدل های یادگیری ماشین می توانند رفتار آینده را بر اساس مدل های گذشته و متغیرهای روانشناختی پیش بینی کنند.

2) تجزیه و تحلیل و مدیریت ریسک: شناسایی الگوهای خطر پنهان ، همبستگی و طراحی استراتژی های پوشش ریسک.

2) بازاریابی هوشمند: درک بهتر رفتار سرمایه گذار و طراحی کمپین های تبلیغاتی و تبلیغاتی هدفمند و شخصی.

2) اتوماسیون فرآیند: بسیاری از فرایندها از گزارش تا جمع آوری داده های مختلف که پتانسیل بالایی برای اتوماسیون دارند ، متغیر است.

2) ایجاد ETF های جدید با ساختارهای پویا: وجوهی که ترکیب دارایی خود را به صورت هوشمندانه بر اساس داده های فوری تنظیم می کنند.

پایان

به عنوان خلاصه ، هوش مصنوعی دیگر یک روند برای آینده نیست ، بلکه واقعیتی است که امروز در حال شکل گیری اکوسیستم مالی است. در بازار ETF ، این فناوری نه تنها رقابتی بلکه پیشرانه تحول است.

موسساتی که زودتر یاد می گیرند که چگونه از هوش مصنوعی برای طراحی ، مدیریت و تأمین ETF استفاده کنند ، نه تنها عملکرد بهتری دارند بلکه اعتماد به نفس و توجه بیشتری را از سوی سرمایه گذاران به دست می آورند.