پولشویی فرایندی است که در آن وجوه فعالیت های غیرقانونی وارد چرخه رسمی اقتصادی اقتصاد می شود ، نه تنها بنیادهای اقتصادی کشور را تضعیف می کند ، بلکه به دلیل جرایمی مانند قاچاق ، فساد و تأمین مالی در اقدامات غیرقانونی نیز می شود.
در کشور ، مجموعه ای از قوانین ، از جمله قانون شستشوی ضد مون و قانون تأمین مالی تروریسم ، زمینه حقوقی لازم را برای مقابله با این جرم فراهم کرده است ، که به منظور افزایش شفافیت مالی و جلوگیری از سوء استفاده اقتصادی ، موظف به رعایت استانداردهای مالی هستند.
شورای عالی واحد ضد شستشوی و اطلاعات مالی (FIU) ، به عنوان بازوی اجرایی این سیاست ها ، مسئولیت نظارت بر معاملات مشکوک و تدوین استراتژی های ملی را بر عهده دارد و این موسسات با همکاری بانکها ، بیمه و مبادله ارز در تلاشند تا مسیرهای ورود مشکوک به اقتصاد رسمی را مسدود کنند.
در سال 4 ، وزارت اقتصاد با استفاده از فناوری های جدید ، سیستم های هوشمند را برای شناسایی الگوهای مالی مشکوک راه اندازی کرده است ، که با تجزیه و تحلیل داده های بزرگ ، ردیابی فساد و شبکه های رشوه را امکان پذیر می کند و گام مهمی در جهت بهبود محیط اقتصادی کشور است.
پولشویی به چه معنی است؟ / مبارزه با پولشویی یک ضرورت قانونی و اقتصادی است
سید محمد مهدی حسینی مارام ، وکیل و محقق حقوق در گفتگو با یک خبرنگار ایمانا ، گفت که پولشویی یکی از مهمترین جنایات مالی در سطح ملی و بین المللی است ، به این معنی که تبدیل فعالیت های غیرقانونی به یک ظاهر قانونی و قانونی است و می گوید: “این پدیده تأثیرات منفی زیادی بر سیستم اقتصادی ، سیاسی و اجتماعی کشورها دارد.
وی افزود: “همانطور که در ماده 2 قانون ضد شستشوی ضد مون و اصلاحات بیان شده است ، هر نوع تبدیل یا انتقال درآمد ناشی از فعالیتهای غیرقانونی با هدف قانونی کردن منشأ آنها یک جرم است ، و بنابراین مبارزه با پولشویی فقط یک الزام قانونی نیست بلکه یک ضرورت اقتصادی است.”
این محقق گفت که یکی از اصلی ترین دلایل پذیرش پولشویی ، حفظ سلامت سیستم اقتصادی و ایجاد شفافیت در سرمایه است ، با بیان اینکه: پولشویی می تواند منجر به بی عدالتی اقتصادی ، کاهش سرمایه گذاری داخلی و خارجی و افزایش فساد و ماده 5 قانون ضد پولی شود. سیستم عامل های فساد کمک می کنند.
تصویب قانون شستشوی ضد مونی ، گام مهمی در جهت مبارزه با این جنایت
حسینی مارام ادامه داد: با تصویب قانون ضد شستشو در سال 2 و اصلاح آن در سال 2 ، گامی مهم برای ایجاد یک چارچوب قانونی برای مقابله با این پدیده برداشته شد ، و طبق ماده 5 قانون فوق الذکر ، افراد طبیعی و حقوقی در صورت یک جرم پولشویی.
وی گفت: قانون تأمین مالی تروریسم تصویب شده ، همراه با قانون ، چارچوب مقابله با منابع مالی غیرقانونی را بیشتر تحقق بخشیده است ، و افزود: مقررات اجرایی این قوانین همچنین راه حل های خاصی را برای گزارش معاملات مشکوک ارائه داده است.
محقق حقوق گفت که اجرای مقررات شستشوی ضد مون در کشور بر عهده شورای عالی واحد شستشوی ضد پولی و اطلاعات مالی (FIU) است. طبق ماده 5 قانون ، این شورا با هدف سیاست گذاری ، هماهنگی و نظارت بر اجرای صحیح قانون تشکیل شده است و واحد اطلاعات مالی مسئولیت دریافت ، جمع آوری ، جمع آوری و جمع آوری گزارش ها را بر عهده دارد.
حسینی مارام گفت که بانک ها ، بیمه گذاران ، مبادلات ارزی و سایر موسسات مالی موظفند با سازمان های اجرای قانون همکاری کنند و در صورت نقض ، در معرض مجازات های اجرای قانون و مجازات های کیفری قرار می گیرند و افزودند که جرم پولشویی پول فراملی و بدون همکاری بین المللی خواهد بود.
اثرات مثبت
وی خاطرنشان کرد: در سطح جهانی ، کارگروه اقدام مالی (FATF) و کنوانسیون های سازمان ملل متحد کشورها را ملزم به رعایت استانداردهای مشترک و همکاری های مرزی در شناسایی و پیگیری جرایم کرده اند ، و ماده 5 قانون پولشویی دولت به صراحت صریحاً منعکس کننده احتمال همکاری قضایی با سایر کشورها است.
وکلا و قانونگذاران در زمینه حقوقی ، با بیان اینکه این هم افزایی باعث می شود سیستم مالی کشورها در برابر جرایم بین المللی سازمان یافته مقاوم تر شود ، اظهار داشت: به طور کلی ، مبارزه با پولشویی در کشور مبتنی بر قوانین خاص از جمله قانون ضد پولی (1 و اصلاحات) است ، قانون ضد مالی. ضمانت اعدام های جنایی و مدنی مناسب پیش بینی شده است.
حسینی مارام ادامه داد: “اجرای دقیق این قوانین و ترویج آگاهی عمومی از اهمیت شفافیت مالی می تواند پایه و اساس سلامت اقتصادی ، کاهش فساد و افزایش اعتبار در سیستم مالی جهانی را فراهم کند ، و توجه به ابعاد قانونی و اقتصادی مبارزه با پولشویی یکی از اولویت های اصلی این کشور است.”
با گسترش استفاده از رامسر ، مبنای جدیدی برای پولشویی فراهم شده است ، و مقامات قضایی هشدار داده اند که استخراج غیرقانونی رم ناشناس و معاملات در این منطقه اکنون به یکی از اولویت های اصلی اجساد تبدیل شده است.
با توجه به ماهیت جهانی پولشویی ، همکاری با مؤسسات بین المللی مانند FATF و تبادل اطلاعات با سایر کشورها ، نقش مهمی در برخورد با این پدیده ایفا می کند و این کشور با سایر کشورها در چارچوب ماده 5 قانون ضد شستشو ، همکاری های قضایی و اطلاعاتی را فراهم کرده است.
افزایش آگاهی عمومی ، تقویت زیرساخت های نظارتی و اجرای دقیق قوانین می تواند راه را برای مبارزه با پولشویی هموار کند ، که نه تنها باعث کاهش فساد و ارتقاء سلامت اقتصادی می شود بلکه اعتبار کشور را در سیستم مالی جهانی افزایش می دهد.
منبع : به گزارش میهن تجارت
