برخی از فرآیندهای بانکی و پرداخت باید چندین حساب در سیستم بانکی باز کنند و در نتیجه تعدد کاذب حساب های بانکی در کشور و پیچیده تر کردن حساب های اجاره ای ایجاد شود.
لازم به ذکر است که چرخه جرایم مانند تأمین مالی تروریسم ، فرار مالیاتی ، پولشویی و حتی شناسایی شرکتهای رسمی در هم تنیده شده است. دلیل این تداوم نیز رابطه بین این جنایات است.
به عنوان مثال ، پولشویی نیز در بیشتر جنایات مربوط به تأمین مالی تروریسم رخ می دهد. به طور خاص ، اگر پولشویی وجود داشته باشد ، مسئله فرار مالیاتی و استفاده از نام های جعلی مانند سوءاستفاده از شرکت های رسمی نیز مطرح می شود. در این میان ، جنایات سنگین تر ، مانند تأمین مالی تروریسم ، ممکن است به دلیل وجود آن نیز باز شود.
دوباره در مورد حساب های اجاره ای هشدار دهید. اثری از یک پدیده قدیمی در جنگ اقتصادی و امنیتی
در همین راستا ، هادی خانی ، رئیس مرکز اطلاعات مالی و دبیر شورای عالی پولشویی و تأمین مالی تروریسم ، تأکید کرده است که حساب های اجاره ای یک پدیده قدیمی و ناخوشایند است که در هر زمان ظهور و آسیب دیده است. روزگاری ، هنگامی که تعدادی از افراد فقیر هویت خود را به تعدادی از افرادی که فداکاری اقتصادی می کردند ، یک بار در قالب شرکت های رسمی و کاغذی و در قالب کلاهبرداری ها و موضوعاتی مانند سایر جنایتکاران ، در قالب های مالیاتی ظاهر شدند.
وی گفت ، با اشاره به نقش این حساب ها در جنگ 12 روزه تحمیل شده ، نه تنها در طول جنگ ، بلکه همیشه به عنوان یکی از مباحث کلیدی مرکز اطلاعات مالی در مبارزه با پولشویی ، نه صرفاً پولشویی بلکه منبع پولشویی ، از جمله قاچاق ، ترافیک.
میانگین عجیب 10.5 حساب بانکی برای هر ایرانی
آمار مربوط به تعداد حساب های بانکی در برخی کشورهای مختلف نشان می دهد که تعداد حساب های بانکی در ایران 5 برابر تعداد حساب های بانکی در سنگاپور است. طبق این آمار ، به طور متوسط 10.5 حساب بانکی فعال برای هر ایرانی وجود دارد.
میانگین جهانی حساب بانکی در کل جهان برای هر نفر 1 یا کمتر است. همانطور که گفته شد ، مسئله ضرب حسابها چالش های حساب های اجاره ای و جرایمی که در متن آنها رخ می دهد را تشدید می کند.
حساب های اجاره ای لباسشویی پنهان و تأمین مالی تروریسم
لازم به ذکر است که بخشی از این به دلیل فرآیندهای داخلی سیستم بانکی است. در حقیقت ، برای انواع حقوق ، برخی از پرداخت های ویژه ، ضمانت نامه و وام ها برای باز کردن حساب در بانک های مختلف موظف است.
این امر حتی باعث شده است که حتی افرادی که نیازی به حساب های متعدد برای داشتن چندین حساب در یک بانک ندارند. به عنوان مثال ، برای به دست آوردن برخی از تسهیلات ، باید حساب های جداگانه ای در بانک خود دریافت کنید.
به این ترتیب ممکن است شخص در یک بانک 3 حساب مختلف داشته باشد. اکنون همین اتفاق در دو بانک اتفاق می افتد و حساب های دیگری را در کنار هم قرار می دهیم ، و به راحتی می توانیم ببینیم که تعداد حساب ها به بیش از 10 افزایش می یابد.
منبع: tasnim
